Трейдинг здається такою простою справою. Зрештою, ціна може піти лише вгору або вниз — достатньо вгадати напрямок, відкинутися у кріслі й чекати, поки гроші самі потечуть на рахунок, чи не так? Насправді — не зовсім.
Світ трейдингу сповнений сюрпризів для тих, хто має великі амбіції, але мало готується. Без належної підготовки ви не побачите, що помилки в трейдингу — це частина процесу навчання, яка може сформувати з вас успішного трейдера.
Легендарний трейдер Волл-стріт Мартін Шварц у книзі «Pit Bull: Lessons from Wall Street's Champion Day Trader» відверто розповів і про злети, і про падіння своєї зіркової карʼєри. У властивій йому яскравій манері він згадував, як утратив 10 000 доларів протягом лічених годин після своєї першої угоди.
Але особливою цю книгу робить те, наскільки відкрито Шварц розбирає власні помилки в торгівлі — надто ті, яких припускався, коли був абсолютним новачком. Він детально описує, як вчився на цих промахах і виправляв їх, а далі історія відома: він став одним із найуспішніших і найвідоміших трейдерів світу.
Книга Шварца — корисний і практичний довідник із найтиповіших торгових помилок. І немає жодного сумніву: більшість трейдерів — якщо не всі — уже припускалися чи досі припускаються тих самих промахів.
Помилки в торгівлі — невіддільна частина шляху кожного трейдера. Байдуже, ви новачок чи торгуєте на ринках уже багато років, — шансів припуститися типових помилок вистачає в усіх.
Деякі з цих помилок обходяться дорожче за інші. А ще існують промахи, які важко визнати. І для декого ігнорування помилки та її повторення знову і знову може стати межею між успішним трейдером і збитковим.
Щоб допомогти і новачкам, і досвідченим трейдерам, ми зібрали перелік найпоширеніших помилок у трейдингу:
1. Торгівля без торгового плану
У вас є торговий план? Якщо ні — саме час його скласти, і найкраще почати з питання: навіщо ви взагалі торгуєте?
Хочете трохи доробляти до основної роботи? Мрієте зробити трейдинг професією? Чи це просто експеримент? Хоч би якою була відповідь, ваші цілі визначатимуть те, як саме ви торгуєте.
Подумайте, чого ви насправді хочете від трейдингу, а потім пропишіть, як цього досягнете. Зважте, скільки часу ви готові присвячувати торгівлі, які типи угод вам підходять (наприклад, великий обсяг із малим прибутком), і чи достатньо ваших знань — чи спершу варто вкластися в навчання.
2. Забагато торгівлі — і зарано
Через можливість заробити на трейдингу спокуса — особливо для новачків — розсувати межі в надії отримати більший прибуток швидше.
Проте занадто азартний вхід в угоди — за обсягом чи сумою — лише підвищує рівень ризику. Якщо ви перегнете палицю й ринок піде проти вас, можна вилетіти з гри ще до того, як устигнете освоїтися. Надто багато людей приходять на ринок із думкою, що він швидко приведе їх до мільйонів.
Насправді трейдинг — це не про те, щоб недбало закинути трохи грошей і отримати незліченні багатства навзамін. Щоб хоч наблизитися до таких висот, потрібні неабияка майстерність і терпіння.
Розбудовуйтеся поступово й послідовно. Спершу випробуйте все на демо-рахунку, а коли відкриєте реальний рахунок зі справжніми грошима — вкладіть невелику суму й торгуйте на кількох ринках, щоб відчути ґрунт під ногами. На валютних ринках, індексах і сировині заробити можна, але це рідко стається на жменьці швидких угод.
Що більше часу ви присвячуєте трейдингу, то кращими ставатимуть результати, то легше вам буде — і то більше можливостей заробити відкриватиметься.
3. Емоційна торгівля
Усім знайоме те відчуття, коли все вдається й здається, що помилитися неможливо. У трейдингу це зазвичай серія прибуткових угод, після якої зʼявляється думка, що ви все опанували. Але будь-яка вдала смуга рано чи пізно закінчується, і про це важливо памʼятати — адже на кону ваші гроші.
Захоплюватися трейдингом — нормально, і впевненість завжди доречна, але не дозволяйте емоціям керувати вашою поведінкою й затягувати вас у позиції, яких ви зазвичай не відкрили б.
Вчіться працювати зі своїми емоціями. Перш ніж кинутися в угоду, зробіть пів кроку назад і погляньте на неї безсторонньо. Чи вписується вона у вашу систему? Ви дієте на основі надійних даних чи просто передчуття? Що робитимете, якщо угода піде проти вас?
Розробіть систему сигналів, яка вбереже вас від надмірної емоційної залученості.
4. Гра навмання
Якщо ви входите в угоду без жодної підготовки — ви, власне, не трейдер.
Торгівля без вкладання зусиль у навчання й розуміння того, як працюють ринки, більше нагадує похід у казино: кинути гроші на стіл рулетки й сподіватися на краще. Так, у трейдингу справді є елемент непередбачуваності й волатильності, але, витрачаючи час на навчання й розуміння ринку, ви сформуєте уявлення про типи угод, що підходять саме вам.
Навчайтеся й готуйтеся перед кожною угодою.
5. Відмова від стоп-лосу
Торгувати без стоп-лосу — все одно що їхати автомобілем без гальм. Це занадто небезпечно.
Попри це, чимало трейдерів досі торгують без цього корисного інструмента. І здебільшого все закінчується болючими збитками. Марними збитками, яких можна було уникнути.
Якщо користуватися стоп-лосом правильно, ви не дасте збитковій позиції затягнути себе надто глибоко.
Ставите ви «жорсткий» стоп-лос одразу при вході в угоду чи тримаєте «мʼякий» рівень перед очима під час торгівлі — з цим елементом ризик-менеджменту ви в будь-якому разі у виграшнішій позиції. Лише памʼятайте: «мʼякі» стоп-лоси більше пасують досвідченим трейдерам, які добре знають ці ринки.
6. Завеликі позиції
Безперечно, думка про одну велику виграшну угоду сидить у голові кожного трейдера. І спокуса відкрити велику позицію (з упевненістю, що вона буде прибутковою) присутня завжди.
Але, як доведено безліч разів, завелика позиція в одній угоді може бути небезпечною. Немає жодної гарантії, що угода піде туди, куди вам треба. Тож якщо ви ризикнете половиною капіталу в одній угоді й вона обернеться проти вас, це серйозно виснажить ваш торговий рахунок.
До того ж це може дорого коштувати вам і психологічно.
7. Забагато позицій одночасно
Ринків для торгівлі багато, а торгових можливостей — ще більше, проте завелика кількість одночасних позицій теж може шкодити вашій торгівлі.
Якщо у вас немає надійної автоматизованої системи, яка відкриває угоди за вас, стеження за надмірною кількістю позицій — справа заплутана й вельми ризикована.
Памʼятайте: людський мозок здатен обробляти обмежений обсяг інформації за раз. А увага, якої потребує кожна угода, означає, що часу й концентрації на кожну з них у вас обмаль.
Якщо ви відкриваєте забагато позицій одночасно без належних автоматизованих систем для їх моніторингу, велика ймовірність, що частина цих угод провалиться.
Тож наступного разу зважайте на кількість відкритих угод. Краще зосередитися спершу на одній-двох — увійти й вийти з них, — а тоді починати знову, якщо зʼявляться нові можливості.
Коли у вас є чітко сформульована торгова система, фільтрувати доступні можливості й вибирати найкращі стає значно простіше.
8. Надмірне кредитне плече
Можливість використовувати кредитне плече — одна з головних принад ринків на кшталт форексу, нафти, індексів, дорогоцінних металів і криптовалютних CFD. Плече дозволяє торгувати значно більшою позицією навіть із меншим торговим капіталом.
Але, звісно, кредитне плече — меч із двома лезами. Воно підсилює і виграшні, і програшні угоди.
Один зі смертних гріхів трейдерів — особливо тих, хто не до кінця розуміє, як працює плече, — використовувати його на високому рівні. Дехто бачить лише потенційні виграші й ігнорує потенційні втрати.
Якщо ви використовуєте велике плече й угода обертається проти вас, це може закінчитися повним крахом вашого торгового капіталу.
Тож найкращий спосіб працювати з плечем — починати з малого. Спробуйте найнижчий рівень, який пропонує ваш торговий провайдер. Коли звикнете до того, як воно працює, зможете за бажанням його підвищити.
Памʼятайте: те, що доступні високі рівні плеча — залежно від юрисдикції воно може сягати 10:1, 50:1, 100:1, 200:1 чи навіть 400:1, — не означає, що треба брати максимум.
Як то кажуть, спершу навчіться ходити, а вже потім бігайте.
9. Помста ринку
Ненавидите програвати, чи не так? І одразу хочеться повернутися на ринок, відкрити нову угоду й довести, що ви переможець?
Саме така логіка стоїть за «торгівлею з помсти». Ви хочете поквитатися. Хочете довести, що ви чемпіон.
Але здебільшого помста ринку приносить більше болю, ніж зиску.
Задумайтеся на мить. Коли ви входите в угоду заради реваншу, ви навряд чи в найкращому емоційному стані. Найімовірніше, ви досі кипите або занадто напружені, щоб ухвалити зважене торгове рішення. І, швидше за все, ви навіть не проаналізували наступну угоду — чи має вона хороший потенціал.
Тож найкраще, що можна зробити з торгівлею заради помсти, — не вплутуватися в неї взагалі.
Якщо ви отримали збиткову угоду чи серію втрат, розумніше відступити на крок і розібратися, що пішло не так.
Можливо, ринок був занадто рваним для торгівлі від самого початку? Що не спрацювало у вашому первинному аналізі?
Здебільшого — якщо не завжди — угод заради помсти краще уникати за будь-яку ціну.
10. Перетворення прибуткових угод на збиткові
Якщо ви припускаєтеся цієї помилки — ви не самотні. Навіть важковаговики грішать цим типовим промахом.
Скільки разів ви ідеально планували вхід, бачили приємний «паперовий» прибуток — і спостерігали, як він тане після різкого розвороту? Бʼюся об заклад, не один раз.
Дозволити хорошій угоді стати поганою — одна з головних помилок на фінансових ринках, але привід для оптимізму є.
Найкращий спосіб виправити цей промах — планування. Ви маєте знати, де вийдете, ще до входу в угоду. І причин для виходу має бути кілька.
Розробіть набір правил виходу, які дозволять досягти мети угоди — навіть якщо все піде не зовсім так, як ви сподівалися. Це може бути комбінація:
Цілей із прибутку
- Широкого ковзного стопа (для трендових ринків)
- Вузького ковзного стопа (для швидких виснажливих рухів)
- Стопа за співвідношенням ризик/прибуток (коли ви наближаєтеся до цілі)
Можна також виходити з угоди частинами. Заберіть трохи позиції, коли ринок дає таку можливість, ще трохи — коли рух розвивається, а решту залиште на великий виграш. Такий підхід допоможе згладити вашу криву капіталу.
11. Відсутність торгового щоденника
Ведення торгового щоденника — дуже проста складова шляху до успішного трейдингу. Це не лише запис точок входу й виходу прибуткових угод — тут потрібно трохи більше даних і уваги.
У щоденник мають потрапляти всі угоди: хороші, погані й навіть відверто жахливі.
Серед даних, які варто фіксувати в торговому щоденнику:
- дата й час угоди
- який інструмент торгується
- скриншоти графіка на момент входу
- розмір позиції
- ваші думки й аргументи на користь входу
Маючи під рукою торговий щоденник, ви зможете повертатися й переглядати як успішні угоди, так і не дуже — і бачити, де у вашій торговій системі є простір для вдосконалення.
12. Ігнорування інвестиційного горизонту
Інвестування без часового горизонту може заздалегідь прирікати вас на розчарування. Річ у тім, що всі інвестиції або довгострокові, або короткострокові, і дохідність у них різна залежно від тривалості вкладення.
Наприклад, активи, які чудово показують себе на тривалих відрізках, але слабше на коротких, має сенс тримати з думкою про пенсійні заощадження.
Розуміючи свій часовий горизонт, ви зможете точніше добирати відповідні інвестиції до свого портфеля.
13. Невміння приймати збитки
Багато трейдерів живуть із відчуттям, що вони не можуть помилятися, як помиляються професійні інвестори, — але це просто не так.
Якщо ви заскочили в угоду без належної перевірки або ви давній учасник ринку, чий портфель раптом просів, — визнайте те, що сталося, і рухайтеся далі, замість дозволяти гордості керувати вашим стилем торгівлі й тримати збиткові позиції довше, ніж слід.
Завжди буде новий день і нова торгова можливість. Вчіться на минулих втратах і продовжуйте прокачувати свої навички на шляху до успішного трейдингу.
14. Слідування за натовпом
Слідування за натовпом — типова помилка, коли недосвідчені трейдери сліпо піддаються стадному інстинкту й опиняються у програшних угодах.
Трейдерам-початківцям важливо спиратися на власний стиль торгівлі під час ухвалення рішень і не стрибати в тренди без власного дослідження й розуміння, чому це може спрацювати саме для них. Якщо ви увійшли в угоду слідом за кимось, не провівши ані технічного, ані фундаментального аналізу, і угода програла — винні лише ви самі.
15. Торгівля на кількох ринках одночасно
Недосвідчені трейдери можуть стрибати з ринку на ринок — з форексу на індекси, з криптовалют на сировину. Це поширена помилка, яка може призвести до овертрейдингу й великих втрат.
Глибоке розуміння ринку важливе для трейдерів будь-якого рівня — щоб торгові рішення ґрунтувалися на фактах, а не на передчуттях чи емоціях. Перш ніж розширюватися, розумно опанувати один ринок і набути цінного торгового досвіду, а не кидатися на кілька ринків одразу.
Висновок
Трейдинг — непростий процес, і зазвичай потрібен час, щоб зрозуміти, що працює саме для вас. Але якщо на старті свого шляху на фінансових ринках ви зможете уникнути цих типових помилок, крива навчання буде значно пологішою.
Важливо розуміти власні схильності й те, як вони впливають на нашу манеру торгувати, — тоді ми маємо шанс тримати їх під контролем. Уся ця інформація зібрана, щоб дати трейдерам більше розуміння типових пасток — і щоб надалі вони могли їх оминати.
Памʼятайте: помилки в трейдингу — частина шляху, і уникнути їх усіх не вдасться. Але з промахів народжуються уроки: використовуйте їх, щоб ставати кращими й бути на крок ближче до того, щоб стати видатним трейдером.