Трейдинг кажется таким простым. В самом деле, цена может либо вырасти, либо упасть — достаточно выбрать правильное направление, откинуться в кресле и ждать, пока деньги потекут рекой, верно? На самом деле — не совсем.
Мир трейдинга полон сюрпризов для тех, у кого большие амбиции, но мало подготовки. Плохо подготовленный трейдер не понимает, что ошибки — неотъемлемая часть процесса обучения и именно они способны превратить его в успешного трейдера.
Легендарный трейдер с Уолл-стрит Мартин Шварц рассказал и о взлётах, и о падениях своей блистательной карьеры в книге «Pit Bull: Lessons from Wall Street's Champion Day Trader». В привычной для себя яркой манере он вспоминал, как потерял 10 000 $ уже через несколько часов после открытия своей первой сделки.
Но особенной эту книгу делает то, насколько откровенно Шварц разбирает совершённые им ошибки — прежде всего те, что он допускал, будучи абсолютным новичком. Он подробно описывает, как учился на этих промахах и исправлял их, — а дальше, как говорится, история: он стал одним из самых успешных и известных трейдеров мира.
Книга Шварца — полезный и практичный справочник по самым распространённым ошибкам в трейдинге. И нет никаких сомнений, что большинство трейдеров — если не все — в тот или иной момент совершали или продолжают совершать похожие ошибки.
Ошибки — обязательная часть пути каждого трейдера. Независимо от того, новичок вы или торгуете на рынках уже много лет, велика вероятность, что некоторые типичные ошибки вы всё же допустите.
Одни из них обходятся дороже других. К тому же есть ошибки, которые трудно признать. А для некоторых трейдеров игнорирование ошибки и её повторение снова и снова может определить разницу между тем, станут они успешными трейдерами или проигравшими.
Чтобы помочь и начинающим, и опытным трейдерам, мы собрали список самых распространённых ошибок в трейдинге:
1. Торговля без торгового плана
У вас есть торговый план? Если нет — самое время им обзавестись, и лучше всего начать с вопроса: зачем вы вообще торгуете?
Хотите немного подзаработать в дополнение к основной работе? Мечтаете сделать трейдинг профессией? Или просто пробуете ради эксперимента? Какой бы ни была причина, ваши цели помогут определить то, как вы будете торговать.
Подумайте, чего вы действительно хотите добиться в трейдинге, а затем решите, как именно вы этого достигнете. Оцените, сколько времени вы готовы уделять торговле, какие типы сделок хотите совершать (например, большой объём при малой прибыли) и достаточно ли ваших знаний — или стоит сначала вложить время в самообразование.
2. Слишком много сделок — и слишком рано
Возможность заработать на трейдинге порождает соблазн — особенно у новичков — раздвигать границы в надежде быстрее получить большую прибыль.
Однако слишком азартный вход в сделки — по объёму или по сумме — лишь повышает уровень риска. Если вы переоцените свои силы и всё пойдёт не так, вас может выбросить с рынка ещё до того, как вы успеете освоиться. Слишком многие приходят на рынки с мыслью, что это скоростная трасса к миллионам.
В действительности трейдинг — не то занятие, где можно небрежно закинуть немного денег и получить взамен несметные богатства: чтобы хотя бы приблизиться к таким высотам, нужны серьёзное мастерство и терпение.
Двигайтесь медленно и последовательно. Сначала опробуйте всё на демо-счёте, а когда откроете реальный счёт с настоящими деньгами, внесите небольшую сумму и торгуйте на паре рынков, чтобы освоиться. На рынках форекс, индексах и сырьевых товарах можно заработать, но эти деньги редко достаются за горстку быстрых сделок.
Чем больше времени вы сможете посвятить трейдингу, тем лучше у вас будет получаться, тем проще всё будет казаться и тем больше возможностей для заработка будет открываться само собой.
3. Эмоциональная торговля
Все мы знаем это чувство, когда ты на волне успеха и кажется, что не можешь ошибиться. В трейдинге оно обычно приходит после серии прибыльных сделок, когда кажется, что ты всё постиг. Но любая удачная серия рано или поздно заканчивается — и об этом важно помнить, ведь на кону в конечном счёте ваши деньги.
Увлечённость трейдингом — это хорошо, и уверенность всегда приветствуется. Однако не позволяйте эмоциям диктовать ваше торговое поведение и втягивать вас в позиции, которые вы обычно не стали бы открывать.
Старайтесь держать эмоции под контролем. Прежде чем броситься в сделку, сделайте полшага назад и попробуйте взглянуть на неё беспристрастно. Вписывается ли она в вашу стратегию? Вы опираетесь на надёжные данные или на простое предчувствие? Как вы поступите, если сделка пойдёт против вас?
Разработайте систему сигналов, которая поможет уберечь вас от чрезмерной эмоциональной вовлечённости.
4. Торговля наугад
Если вы входите в сделку без всякой подготовки, вы, по сути, не трейдер.
Торговать, не потратив ни капли усилий на обучение и понимание того, как устроены рынки, — всё равно что зайти в казино, бросить деньги на стол рулетки и надеяться на лучшее. Да, трейдингу действительно присуща доля непредсказуемости и волатильности, но, потратив время на изучение того, как работает рынок, вы сформируете представление о типах сделок, которые подходят именно вам.
Учитесь и будьте подготовлены перед каждой сделкой.
5. Отказ от стоп-лосса
Торговать без стоп-лосса — всё равно что вести машину без тормозов. Это слишком опасно.
И тем не менее многие трейдеры до сих пор торгуют без этого полезного инструмента. И, как правило, всё заканчивается болезненными убытками. Ненужными убытками, которых можно было избежать.
Если правильно использовать уровень стоп-лосса, вы сможете не увязнуть слишком глубоко в убыточной позиции.
Разместите ли вы «жёсткий» стоп-лосс при входе в сделку или будете держать «мягкий» (мысленный) уровень стоп-лосса перед глазами во время торговли — в любом случае вы окажетесь в более выгодном положении, если сделаете его частью своего риск-менеджмента. Только помните: мягкие стоп-лоссы больше подходят опытным трейдерам, хорошо знающим эти рынки.
6. Слишком крупные позиции
Нет сомнений: мысль о крупной выигрышной сделке живёт в голове каждого трейдера. И соблазн открыть большую позицию — в расчёте на то, что она окажется прибыльной, — присутствует всегда.
Но, как показывает практика снова и снова, слишком крупная позиция может быть опасной. Нет никакой гарантии, что сделка пойдёт туда, куда вам нужно. И если вы рискнёте половиной капитала в одной сделке, а она обернётся против вас, ваш торговый капитал серьёзно пострадает.
К тому же это может нанести вам как трейдеру ощутимый психологический удар.
7. Слишком много позиций
Хотя рынков для торговли множество и возможности появляются каждый день, чрезмерное количество открытых позиций тоже может вредить вашей торговле.
Если у вас нет надёжной автоматизированной торговой системы, которая сама открывает сделки за вас, отслеживание слишком большого числа позиций — дело запутанное и крайне рискованное, без всяких сомнений.
Помните: человеческий мозг способен обрабатывать лишь ограниченный объём информации за раз. А внимание, которого требует каждая сделка, означает, что на каждую из них у вас есть лишь ограниченные время и концентрация.
Если вы откроете слишком много позиций одновременно, не имея подходящих автоматизированных систем для их мониторинга, часть этих сделок наверняка провалится.
Поэтому в следующий раз, когда будете торговать, следите за количеством открываемых сделок. Лучше сначала сосредоточиться на паре сделок — войти в них и выйти, — а затем начать заново, когда появятся новые возможности.
Когда у вас есть чётко сформулированная торговая стратегия, отфильтровывать доступные возможности и выбирать лучшие из них становится заметно проще.
8. Чрезмерное кредитное плечо
Возможность использовать кредитное плечо — одна из главных приманок таких рынков, как форекс, нефть, индексы, драгоценные металлы и CFD на криптовалюты. Плечо позволяет открывать значительно более крупные позиции даже при небольшом торговом капитале.
Но, разумеется, кредитное плечо — палка о двух концах. Оно усиливает как прибыльные, так и убыточные сделки.
Один из смертных грехов трейдера — особенно того, кто не до конца понимает, как работает плечо, — это использование очень высокого уровня плеча. Некоторые видят только потенциальные выигрыши и игнорируют потенциальные потери.
Если вы используете значительное плечо, а сделка пойдёт против вас, это может закончиться полным крахом вашего торгового капитала.
Поэтому лучший способ пользоваться плечом — начинать с малого. Попробуйте минимальный уровень плеча, который предлагает ваш брокер. Когда вы будете лучше понимать, как оно работает, при желании сможете его увеличить.
Важно помнить: то, что вам предлагают высокие уровни плеча — в зависимости от региона это может быть 10:1, 50:1, 100:1, 200:1 или 400:1, — вовсе не означает, что нужно использовать максимально возможный.
Как гласит поговорка: сначала научись ходить, а уже потом беги.
9. Торговля из мести
Ненавидите проигрывать, правда? И разве не хочется тут же вернуться на рынок, открыть новую сделку и доказать, что вы способны побеждать?
Именно такая логика стоит за торговлей из мести. Вы хотите свести счёты. Хотите доказать, что вы победитель.
Но чаще всего «месть рынку» приносит больше боли, чем выгоды.
Задумайтесь на минуту. Входя в «сделку мести», вы наверняка находитесь не в лучшем эмоциональном состоянии. Скорее всего, вы всё ещё кипите от злости или слишком напряжены, чтобы принять взвешенное торговое решение. И, вероятнее всего, вы даже не проанализировали, есть ли у следующей сделки реальный потенциал.
Поэтому лучшее, что можно сделать с торговлей из мести, — вообще в неё не ввязываться.
Если у вас случилась убыточная сделка или полоса потерь, разумнее отступить на шаг и разобраться, что пошло не так.
Может быть, рынок изначально был слишком хаотичным для торговли? Что не сработало в вашем первоначальном анализе?
В большинстве случаев — если не всегда — «сделок мести» лучше избегать любой ценой.
10. Превращение прибыльных сделок в убыточные
Если вы совершаете эту ошибку, вы не одиноки. Даже матёрые профи грешат этим типичным промахом.
Сколько раз вы идеально рассчитывали точку входа, любовались красивой «бумажной» прибылью — и наблюдали, как её стирает резкий разворот? Готов поспорить, не один раз.
Позволить хорошей сделке испортиться — одна из главных ошибок, которые можно совершить на финансовых рынках. Но надежда есть.
Лучший способ исправить эту ошибку — планирование. Вы должны знать, когда выйдете из сделки, ещё до входа в неё. Причём причин для выхода должно быть несколько.
Разработайте набор правил выхода, которые позволят вам достичь цели по сделке — даже если она пойдёт не совсем так, как вы рассчитывали. Можно комбинировать:
Цель (или цели) по прибыли
- Широкий скользящий стоп (для трендовых рынков)
- Узкий скользящий стоп (для быстрых движений на истощении)
- Стоп по соотношению риск/прибыль (когда вы приближаетесь к своей цели по прибыли)
Можно также выходить из сделки частями. Зафиксируйте часть позиции, когда рынок даёт такую возможность, ещё немного — по мере развития движения, а остаток оставьте ради крупного выигрыша. Такой подход поможет сгладить вашу кривую доходности.
11. Отказ от ведения дневника трейдера
Ведение дневника трейдера — совершенно базовый элемент на пути к успешной торговле. Это не так просто, как записывать входы и выходы по прибыльным сделкам: здесь требуется чуть больше информации и внимания.
В ваш дневник должны попадать все сделки: хорошие, плохие и даже по-настоящему ужасные.
Вот часть информации, которую стоит фиксировать в дневнике трейдера:
- дата и время сделки
- торгуемый инструмент
- скриншоты графика с сетапом на момент входа в сделку
- размер позиции
- ваши мысли и аргументы в пользу входа в сделку
Имея под рукой дневник трейдера, вы сможете возвращаться к своим успешным и не самым успешным сделкам и находить в своей торговой стратегии места, где можно стать лучше.
12. Забытый горизонт инвестирования
Инвестирование без учёта временного горизонта может заранее обречь вас на неудачу. Дело в том, что любые инвестиции бывают либо долгосрочными, либо краткосрочными, и их доходность будет разной в зависимости от срока вложений.
Например, акции, которые отлично показывают себя на длинных дистанциях, но слабее — на коротких, имеет смысл держать, если речь идёт о пенсионных накоплениях.
Понимая свой временной горизонт, вы сможете гораздо точнее подбирать подходящие инвестиции для своего портфеля.
13. Неумение принимать убытки
Многие трейдеры уверены, что не имеют права на ошибки, в отличие от профессионалов инвестиционного мира, — но это попросту неправда.
Бросились ли вы в сделку без должной проверки или вы долгосрочный инвестор, чей портфель внезапно просел, — примите случившееся и двигайтесь дальше, вместо того чтобы позволять гордости управлять вашим стилем торговли и держаться за убыточные позиции ещё дольше.
Всегда будет новый день и новая торговая возможность. Извлекайте уроки из прошлых потерь, чтобы продолжать оттачивать навыки на пути к успеху в трейдинге.
14. Следование за толпой
Следование за толпой — типичная ошибка, когда неопытные трейдеры слепо поддаются стадному инстинкту и оказываются в убыточных сделках.
Начинающим трейдерам важно принимать решения с оглядкой на собственный стиль торговли, чтобы не бросаться в тренды без самостоятельного анализа и без понимания, почему это может сработать именно для них. Если вы вошли в сделку, просто повторив за кем-то, без какого-либо технического или фундаментального анализа, и сделка оказалась убыточной — винить вам остаётся только себя.
15. Торговля на нескольких рынках одновременно
Неопытные трейдеры нередко перескакивают с рынка на рынок: с форекса на индексы, с криптовалют на сырьевые товары. Это распространённая ошибка, которая может привести к чрезмерной торговле и крупным убыткам.
Глубокое понимание одного рынка важно для трейдеров любого уровня: тогда торговые решения опираются на факты, а не на предчувствия или эмоции. Прежде чем расширяться, разумно как следует разобраться в одном рынке и накопить ценный торговый опыт, а не прыгать на несколько рынков сразу.
Заключение
Трейдинг — сложный процесс, и обычно требуется время, чтобы понять, что работает именно для вас. Но если в начале пути на финансовых рынках вам удастся избежать этих распространённых ошибок, кривая обучения окажется куда более пологой.
Важно понимать собственные склонности и то, как они влияют на нашу манеру торговать, — тогда у нас появляется возможность управлять ими должным образом. Вся эта информация собрана для того, чтобы дать трейдерам больше понимания типичных ловушек и помочь обходить их в будущем.
Помните: ошибки в трейдинге — часть пути, и избежать их всех не получится. Из этих промахов рождаются уроки — используйте их, чтобы становиться лучше и быть на шаг ближе к званию выдающегося трейдера.