O trade parece tão simples. Afinal, um preço só pode subir ou descer, então bastaria escolher a direção correta, sentar, esperar um pouco e confiar que o dinheiro vai entrar, certo? Bem, não exatamente.
O cenário do trade pode estar cheio de sustos para quem tem grandes ideias, mas pouco planejamento. Quando mal preparado, você não percebe que os erros de trade fazem parte do processo de aprendizado e podem moldar você para se tornar um trader de sucesso.
O lendário trader de Wall Street Martin Schwartz compartilhou tanto os altos quanto os baixos da sua brilhante carreira no livro "Pit Bull: Lessons from Wall Street's Champion Day Trader". No seu habitual estilo chamativo, ele relembrou como perdeu US$ 10.000 poucas horas depois de montar sua primeira operação.
Mas o que há de excepcional nesse livro é a forma como Schwartz examinou com transparência os erros de trade que cometeu, principalmente quando era completamente novo no ofício. Ele detalha como aprendeu e corrigiu aqueles tropeços — e, dali em diante, o resto é história, já que se tornou um dos melhores e mais conhecidos traders do planeta.
O livro de Schwartz é uma referência útil e prática sobre os erros de trade mais reconhecidos. Além disso, não há dúvida de que a maioria dos traders — se não todos — já cometeu ou está cometendo erros parecidos em algum momento.
Cometer erros de trade é essencial na jornada de cada trader. Não importa se você é novo no trade ou se opera os mercados há muitos anos: as chances são de que você cometerá alguns erros comuns.
Alguns desses erros custam mais caro que outros. E a verdade é que existem erros difíceis de admitir. Além disso, para certos traders, ignorar um erro e repeti-lo, de novo e de novo, pode representar a diferença entre se tornar um trader eficaz ou um perdedor.
Para ajudar melhor tanto os traders novatos quanto os experientes, reunimos uma lista dos erros de trade mais comuns:
1. Operar sem um plano de trade
Você tem um plano de trade? Se não, é a hora ideal de criar um — e o melhor ponto de partida é refletir sobre por que você opera.
É porque você quer ganhar um dinheiro extra além do seu trabalho habitual? Gostaria de transformar isso em carreira? É só algo que está fazendo como teste? Seja qual for a explicação, seus objetivos ajudarão a direcionar a forma como você opera.
Pense no que você realmente quer obter com o trade e, então, trace como vai conseguir. Considere a quantidade de tempo que consegue dedicar ao trade, os tipos de operação que quer buscar (por exemplo, alto volume, lucro baixo) e se seu nível de conhecimento é suficiente ou se precisa investir energia na sua própria formação.
2. Operar demais, cedo demais
Por causa da possibilidade de ganhar dinheiro com o trade, a tentação, principalmente para os novatos, é forçar os limites na expectativa de conseguir lucros maiores mais rápido.
Porém, entrar em operações com empolgação demais — seja em volume, seja em valor — só serve para elevar seu nível de risco. Se você exagerar e as coisas se voltarem contra você, pode ser ejetado do mercado antes mesmo de ter tido a chance de se acomodar. Um número enorme de pessoas entra nos mercados achando que isso as colocará num caminho rápido para os milhões.
Na realidade, o trade não é o tipo de coisa em que você joga despreocupadamente um pouco de dinheiro e colhe riquezas incontáveis como consequência — é preciso muita habilidade e persistência para chegar perto dessas alturas grandiosas.
Construa devagar e com consistência. Teste as coisas primeiro numa conta demo; depois, quando abrir uma conta real com dinheiro de verdade, aplique uma quantia limitada e opere em poucos mercados para pegar o jeito. Há dinheiro a ser feito nos mercados de forex, índices e commodities, mas ele raramente é feito num punhado de operações apressadas.
Quanto mais tempo você conseguir dedicar ao trade, melhor você ficará, mais fácil ele parecerá e mais oportunidades de ganhar se apresentarão.
3. Trade emocional
Todos nós já experimentamos aquela sensação de estar numa boa fase, quando parece impossível errar. Aplicado ao trade, isso geralmente acontece quando você emenda uma sequência de operações lucrativas e sente que dominou o jogo. Porém, toda boa fase chega ao fim, e é importante lembrar disso porque, no fim das contas, é o seu dinheiro que está em jogo.
É bom se empolgar com o trade, e a confiança é sempre uma característica bem-vinda; contudo, não deixe a emoção ditar seu comportamento e empurrar você para posições que normalmente não assumiria.
Tente domar suas emoções. Antes de disparar uma operação, dê meio passo atrás e tente olhá-la com frieza. Ela se encaixa no seu sistema? Você está agindo com base em informação sólida ou só num pressentimento? Como você reagiria se a operação se voltasse contra você?
Monte um conjunto de sinais que ajude a se proteger de um envolvimento emocional excessivo.
4. Operar no chute
Se você entra numa operação sem fazer nenhum planejamento, você não é exatamente um trader.
De fato, operar sem investir energia em estudo ou em entender como os mercados funcionam é mais parecido com entrar num cassino, jogar um dinheiro na mesa de roleta e torcer pelo melhor. Embora seja verdade que existe um componente de imprevisibilidade e volatilidade inerente ao trade, ao investir energia aprendendo e entendendo como o mercado funciona você formará uma ideia dos tipos de operação mais adequados para você.
Eduque-se e esteja preparado antes de cada operação.
5. Não usar uma ordem de stop-loss
Operar sem usar um nível de stop-loss é como dirigir um carro sem freios. É arriscado demais.
Mesmo assim, muitos traders ainda operam sem usar esse instrumento útil. E, na maioria das vezes, isso termina em perdas dolorosas. Perdas inúteis e evitáveis.
Se você usa um nível de stop-loss de forma adequada, evita se aprofundar demais numa posição perdedora.
Não importa se você prefere colocar um stop-loss "rígido" ao entrar na operação ou manter um nível de stop "mental" diante de você enquanto opera: você estará em posição superior se usar isso como parte da sua gestão de risco. Só lembre que os níveis de stop mentais são mais adequados para traders avançados, com experiência nesses mercados.
6. Assumir posições grandes demais
Não há dúvida de que a atração por uma grande operação vencedora está na cabeça de todo trader. Além disso, a compulsão de assumir uma posição grande (achando que será uma operação vitoriosa) está sempre presente.
Porém, como demonstrado em inúmeras ocasiões, assumir uma posição grande demais numa operação pode ser perigoso. Não há garantia de que a operação irá na direção que você deseja. Assim, se você arriscar metade do seu capital numa única operação e ela o trair, isso reduzirá seriamente seu capital de trade.
Além do mais, também pode cobrar um preço psicológico alto de você como trader.
7. Assumir posições demais
Embora existam muitos mercados para operar e diversas aberturas de trade o tempo todo, assumir um número excessivo de posições também pode prejudicar suas operações.
A menos que você tenha um sistema de trade robusto e automatizado que abra as operações por você, acompanhar posições demais pode ser confuso e de alto risco, sem dúvida.
Lembre que o cérebro humano só consegue organizar uma quantidade restrita de informação por vez. Além disso, a atenção exigida por cada operação implica que você tem tempo e concentração limitados para dar a cada trade.
Se você assumir um número excessivo de posições ao mesmo tempo, sem os devidos sistemas automatizados para monitorá-las, as chances são de que uma parte dessas operações fracasse.
Portanto, sempre que estiver operando, esteja consciente do número de operações que está assumindo. O ideal é focar primeiro em umas poucas operações — entrar e sair delas — e então recomeçar se outras aberturas de trade surgirem.
Quando você tem um sistema de trade claramente definido, filtrar as oportunidades que aparecem e escolher as melhores fica um pouco mais simples.
8. Alavancagem exagerada
A capacidade de usar alavancagem é uma das principais atrações de mercados como o trade de forex, petróleo, índices, metais preciosos e CFDs de criptomoedas. A alavancagem permite operar uma posição muito maior mesmo com uma quantidade menor de capital de trade.
Mas, claro, a alavancagem pode ser uma faca de dois gumes. Ela amplifica tanto as operações vencedoras quanto as perdedoras.
Um dos pecados capitais dos traders — principalmente dos que não entendem completamente como a alavancagem funciona — é usar um grau elevadíssimo de alavancagem. Certas pessoas só enxergam os possíveis ganhos e ignoram as possíveis perdas.
Caso você use um grau expressivo de alavancagem e a operação o traia, isso pode resultar na destruição total do seu capital de trade.
Sendo assim, a melhor forma de usar alavancagem é começar baixo. Experimente usar o menor grau de alavancagem oferecido pelo seu provedor de trade. Quando estiver mais confortável com o funcionamento da alavancagem, aí sim poderá aumentar o nível, se quiser.
O que vale lembrar é que, só porque há níveis altos de alavancagem em oferta — a alavancagem pode ir de 10:1, 50:1, 100:1, 200:1 ou 400:1, dependendo da sua região —, isso não significa que você precisa usar o nível mais elevado possível.
Como diz o ditado, é preciso andar antes de correr.
9. Trade por vingança
Você não detesta perder? E não sente vontade de voltar imediatamente ao mercado, fazer outra operação e provar que pode ser um vencedor?
Esse é exatamente o raciocínio por trás do trade por vingança. Você quer acertar as contas. Quer provar que é um campeão.
Porém, na maioria das vezes, o trade por vingança traz mais dor do que ganho.
Pense nisso por um instante. Quando você entra numa operação de vingança, muito provavelmente não está no melhor estado emocional. Com toda a certeza ainda está fervendo ou estressado demais para tomar uma decisão de trade sensata. Além disso, certamente nem analisou de verdade a operação seguinte — se ela tem bom potencial.
Assim, a melhor coisa que você pode fazer sobre o trade por vingança é não se envolver com ele de forma alguma.
Se você teve uma operação perdedora ou uma sequência de perdas, é mais inteligente dar um passo atrás e analisar o que deu errado.
O mercado estava instável demais para ser operado, para começo de conversa? O que deu errado na sua análise inicial?
Na maioria das vezes, senão sempre, o ideal é evitar as operações de vingança a qualquer custo.
10. Deixar operações lucrativas virarem prejuízo
Se você comete esse erro, não está sozinho. Até os pesos-pesados são culpados desse erro de trade comum.
Quantas vezes você cronometrou perfeitamente sua entrada, viu um belo lucro no papel, só para vê-lo desmanchar numa reversão brusca? Aposto que mais de uma vez.
Deixar uma boa operação azedar é o primeiro erro relevante que você pode cometer operando os mercados financeiros; porém, há motivo para ter esperança.
A forma ideal de corrigir esse tropeço é o planejamento. Você deve saber quando vai sair antes de entrar na operação. Além do mais, deve ter vários motivos de saída.
Desenvolva um conjunto de regras de saída que permitam alcançar seu objetivo na operação — mesmo que ela não corra exatamente como você esperava. Você pode ter uma combinação de:
Alvo(s) de lucro
- Stop móvel largo (para mercados em tendência)
- Stop móvel apertado (para movimentos rápidos de exaustão)
- Stop de risco/retorno (para quando você se aproxima do seu alvo de lucro)
Você também pode sair da operação de forma escalonada. Realize um pedaço da posição quando o mercado oferecer, realize mais um pouco à medida que o movimento avança e deixe uma parte para os grandes ganhos. Esse tipo de abordagem ajudará a suavizar sua curva de patrimônio.
11. Não registrar as operações num diário de trade
Usar um diário de trade é uma parte muito básica de se tornar um trader eficaz. Não é tão simples quanto anotar suas entradas e saídas das operações lucrativas: exige um pouco mais de informação e atenção.
Seu diário de trade deve incluir todas as operações — as boas, as ruins e até as verdadeiramente horríveis.
Alguns tipos de informação que devem ser registrados num diário de trade incluem:
- data e horário da operação
- qual instrumento está sendo operado
- capturas de tela da configuração do gráfico no momento da entrada
- tamanho da posição
- suas considerações e seu raciocínio para entrar na operação
Com um diário de trade à disposição, você consegue voltar e revisar suas operações bem-sucedidas e as que não foram tão eficazes, destacando as oportunidades de melhoria na sua metodologia de trade.
12. Esquecer o seu horizonte de tempo de investimento
Investir sem um horizonte de tempo em mente pode preparar o terreno para a decepção. Isso porque todos os investimentos são de longo ou de curto prazo, e terão taxas de retorno diferentes dependendo da duração do seu aporte.
Por exemplo, ações que rendem muito bem em períodos extensos, mas menos nos mais curtos, podem fazer sentido para segurar quando se pensa na poupança para a aposentadoria.
Quando você compreende seu horizonte de tempo, consegue combinar com mais facilidade os investimentos certos para o seu portfólio.
13. Saber aceitar as perdas
Muitos traders vivem sob a impressão de que não podem cometer erros como os especialistas em investimento; porém, isso simplesmente não é verdade.
Caso você tenha pulado para dentro de uma operação sem fazer sua devida diligência, ou seja um investidor de longa data cujo portfólio de repente despencou, aceite o que aconteceu e siga em frente, em vez de deixar seu orgulho controlar seu estilo de trade e segurar esses perdedores por mais tempo.
Sempre haverá outro dia e outra oportunidade de trade. Aprenda com as perdas passadas para continuar aprimorando seu conjunto de habilidades no caminho para se tornar um trader eficaz.
14. Seguir a manada
Seguir a manada é um erro de trade típico, em que traders inexperientes seguem cegamente a mentalidade do rebanho, terminando em operações prejudiciais.
É importante que os traders iniciantes reflitam sobre seu próprio estilo de trade ao tomar decisões, para não pularem em tendências sem conduzir a própria análise e sem entender por que aquilo funcionaria melhor para eles. Se você entra numa operação seguindo outra pessoa, sem realizar qualquer análise técnica ou fundamentalista, e a operação perde, a culpa é só sua.
15. Operar em vários mercados ao mesmo tempo
Traders inexperientes podem pular de um mercado para outro — do forex para os índices e das criptomoedas para as commodities. Esse é um tropeço típico e pode levar ao overtrading e a perdas enormes.
Aprimorar a compreensão de um mercado é relevante para traders de todos os níveis, para que as decisões de trade se apoiem em fatos, e não em pressentimentos ou emoções. Antes de se espalhar, é sábio compreender um mercado e ganhar uma experiência de trade relevante antes de saltar para vários mercados de uma vez.
Conclusão
O trade é um processo trabalhoso e, com frequência, leva algum tempo até descobrir o que funciona para você. Contudo, se você conseguir se manter longe desses erros de trade comuns ao começar sua jornada nos mercados financeiros, a curva de aprendizado será muito mais suave.
É relevante compreendermos nossas próprias inclinações e como elas influenciam a maneira como operamos, para que tenhamos a chance de administrá-las conforme necessário. Todas essas informações foram destacadas para dar aos traders mais consciência sobre as armadilhas típicas, com o objetivo de que possam evitá-las daqui para a frente.
Lembre: os erros de trade fazem parte da jornada, e você não terá como escapar de todos. Desses tropeços vêm as lições — use-as para melhorar e ficar um passo mais perto de se tornar um trader extraordinário.