서로 얽힌 거래소는 자금세탁 세력이 즐겨 쓰는 도구가 되었습니다. 이런 거래소와 서비스가 무엇인지, 이에 대응하기 위해 어떤 일을 하고 있는지, 스스로를 어떻게 지킬 수 있는지, 그리고 왜 이 때문에 계정이 차단되거나 동결되는지 알아보겠습니다.
알아 두실 점:
- 중첩 거래소는 이미 존재하는 다른 거래소의 지갑이나 계정을 통해 암호화폐 거래 서비스를 제공합니다.
- 중첩 거래소는 고객확인(KYC)과 자금세탁방지(AML) 요건을 피하려는 자금세탁 세력에게 매력적인 암호화폐 플랫폼입니다.
- 이 글에서는 중첩 거래소를 피하는 법, 흔히 생기는 보안 문제, 그리고 바이낸스에서 이 문제에 어떻게 대응했는지 알아봅니다.
암호화폐 세계에 새로운 흐름이 나타났는데, 그리 반가운 흐름은 아닙니다. 중첩 거래소라 불리는 이것은 전 세계 자금세탁 세력이 가장 선호하는 최신 도구가 되었습니다. 간단히 말해 중첩 거래소는 이미 존재하는 다른 거래소의 지갑이나 계정을 통해 암호화폐 거래 서비스를 제공합니다. 중첩 거래소는 대개 은밀하게 운영되며, 계정이 있는 그 거래소와 연결되어 있다는 사실이 드러나는 일도 드뭅니다. 그렇다면 사람들은 왜 이런 곳을 쓸까요?
일부 사용자가 중첩 거래소를 선호하는 이유는 KYC와 AML 요건이 거의 없기 때문입니다. 이런 사용자는 익명으로 살고 싶은 사람일 수도 있고, 나쁜 의도를 품은 사람일 수도 있습니다. 실제로는 후자인 경우가 많습니다. 그렇다면 서로 얽힌 거래소는 어떻게 작동할까요?
- A라는 사람이 중첩 거래소를 찾아가 ETH를 BTC로 바꾸기로 합니다.
- A가 중첩 거래소에 ETH를 입금합니다.
- 중첩 거래소는 자신의 계정·지갑이 있는 다른 거래소로 ETH를 옮겨 교환을 마칩니다.
- 서로 얽힌 거래소가 교환된 자금을 A에게 보내면서 거래가 끝납니다.
그런데 이 과정의 느슨한 요건 때문에, 불법 수익을 감추고 바이낸스 같은 중앙화 거래소의 요건을 피하려는 악의적인 사람들에게 매력적인 도구가 됩니다. 이 글에서는 중첩 거래소를 피하는 법과 흔히 생기는 보안 문제를 알아보겠습니다.
중첩 거래소를 어떻게 피할 수 있을까요?
중첩 거래소는 겉보기에 일반적인 암호화폐 거래소와 똑같습니다. 개중에는 가짜 화면을 쓰는 곳도 있지만 그런 경우는 드뭅니다. 사용자는 대체로 자신이 어떤 중첩 서비스를 쓰고 있는지는 알지만, 거래가 실제로 이루어지는 본 거래소가 어디이며 그 거래가 어떻게 처리되는지는 알지 못합니다. 중첩 거래소와 그에 딸린 모든 위험을 피하고 싶다면, 합법적인 KYC·AML 절차를 갖춘 규제 대상 중앙화 거래소나 서비스를 이용하시기를 권합니다.
이용 중인 암호화폐 거래소에 검증 절차나 거래 한도가 거의 없다면 좋지 않은 신호입니다. 이용 중인 서비스가 중첩 거래소로 의심된다면, 블록 익스플로러로 자금이 다른 거래소의 지갑이나 계정에서 오고 있는지 언제든 확인해 볼 수 있습니다.
보안 문제
이런 서비스의 가장 큰 위험 중 하나는 본 거래소가 그 거래를 감시하지 못한다는 점입니다. 보안이 최소한에 그치는 거래소에 자금을 맡기는 것은 그만큼 더 큰 위험을 지는 일임을 기억하세요. 악의적인 사람들은 본 서비스의 AML·KYC 요건을 피하기 위해 이런 서비스를 이용합니다. 평소 개인 간 거래로 암호화폐를 사고파는 것뿐이라 해도, 본인도 모르는 사이에 범죄나 테러 활동에 자금을 대는 셈이 될 수 있습니다. 이 경우 서로 얽힌 거래소는 사법 당국의 제재를 받거나 아예 폐쇄될 수 있습니다. 관할 지역에 따라서는 자금이 압류되거나 기약 없이 묶일 수도 있습니다. 사법 당국이 어떤 협력 거래소가 불법 행위에 관여했다고 볼 만한 근거가 있고 그 거래소를 상대로 법적 절차를 밟을 수 있다면, 관련 서비스와 자산이 동결되거나 압류될 수 있습니다. 사법 당국이 그렇게 하는 이유는 여러 가지일 수 있지만, 사용자에게 정말 중요한 부분은 어떤 서비스에 대한 법적 절차의 결과로 자금을 되찾지 못할 수 있다는 점입니다. 설령 자금을 되찾을 수 있다 해도, 그 과정은 시간과 비용 면에서 상당한 부담이 될 수 있습니다.