Los exchanges anidados se han convertido en la herramienta favorita de quienes blanquean dinero. Aquí encontrarás todo lo que necesitas saber sobre estos exchanges y servicios anidados: qué hacemos para combatirlos, cómo protegerte de ellos y por qué hay cuentas que acaban bloqueadas o congeladas por su culpa.
Información importante:
- Un exchange anidado (nested exchange) ofrece servicios de trading de criptomonedas a través de una wallet o una cuenta alojada en otro exchange ya existente.
- Los exchanges anidados resultan muy atractivos para quienes blanquean dinero y buscan esquivar los requisitos de Conoce a tu Cliente (KYC) y de prevención del blanqueo de capitales (AML).
- En este artículo aprenderás a evitar los exchanges anidados, conocerás los problemas de seguridad más habituales y verás cómo abordamos el asunto en Binance.
En el mundo de las criptomonedas ha surgido una nueva tendencia, y no es precisamente agradable. Se trata de los llamados exchanges anidados, que se han convertido en el recurso preferido de quienes blanquean dinero en todo el mundo. En pocas palabras: un exchange anidado ofrece servicios de trading de criptomonedas a través de una wallet o cuenta alojada en otro exchange ya existente. Estos exchanges suelen operar de forma encubierta y rara vez se asocian públicamente con la plataforma donde realmente está la cuenta. Entonces, ¿por qué los usa la gente?
Algunos usuarios los prefieren precisamente porque apenas exigen requisitos de KYC y AML. Puede que esos usuarios solo quieran llevar una vida anónima, o puede que tengan malas intenciones. De hecho, suele ser lo segundo. ¿Y cómo funciona un exchange anidado?
- La persona A entra en un exchange anidado y decide vender ETH para comprar BTC.
- La persona A deposita ETH en el exchange anidado.
- El exchange anidado transfiere esos ETH a su propia cuenta o wallet en el otro exchange, donde se completa la conversión.
- El exchange anidado envía los fondos convertidos a la persona A y la operación queda cerrada.
Sin embargo, la laxitud de este proceso lo convierte en una herramienta muy atractiva para quienes buscan ocultar el origen de ingresos ilícitos y esquivar los requisitos de exchanges centralizados como Binance. En este artículo aprenderás a evitar los exchanges anidados y a reconocer los problemas de seguridad más comunes.
¿Cómo puedes evitar los exchanges anidados?
Los exchanges anidados se parecen a cualquier exchange de criptomonedas tradicional. Algunos incluso tienen una interfaz falsa, aunque esto es menos frecuente. Los usuarios suelen saber qué servicio anidado están utilizando, pero desconocen en qué exchange principal se ejecuta realmente la operación y de qué manera. Si quieres evitar los exchanges anidados y todos sus riesgos asociados, te recomendamos usar un exchange centralizado regulado o un servicio con procedimientos de KYC y AML conformes a la ley.
Es mala señal que el exchange que utilizas apenas aplique verificaciones o límites de trading. Si sospechas que tu proveedor es un exchange anidado, siempre puedes recurrir a un explorador de blockchain para comprobar si tus fondos proceden de una wallet o cuenta de otro exchange.
Problemas de seguridad
Uno de los riesgos más importantes de estos servicios es que el exchange principal no puede supervisar las operaciones. Recuerda: asumes un riesgo mucho mayor cuando confías tus fondos a una plataforma con una seguridad mínima. Los actores maliciosos utilizan estos servicios para sortear los requisitos AML/KYC de las plataformas principales. Incluso si utilizas un exchange peer-to-peer para tu trading diario de criptomonedas, podrías estar financiando sin querer actividades delictivas o terroristas. En ese caso, el exchange anidado puede ser objeto de sanciones por parte de las autoridades e incluso ser cerrado. Según la jurisdicción, tus fondos podrían ser incautados o quedar bloqueados de forma indefinida. Si un organismo policial tiene motivos para creer que un exchange anidado participa en actividades ilegales y dispone de capacidad para emprender acciones legales contra él, los servicios y activos relacionados pueden quedar bloqueados o incautados. Las razones para actuar así pueden ser diversas, pero lo que de verdad afecta al usuario es la posibilidad de que los fondos no se recuperen nunca como consecuencia del procedimiento judicial contra el servicio. Y aunque lleguen a recuperarse, el esfuerzo puede resultar muy costoso en tiempo y en recursos económicos.