กระดานเทรดซ้อนกระดานกลายเป็นเครื่องมือยอดนิยมของนักฟอกเงินไปแล้ว มาทำความเข้าใจทุกอย่างเกี่ยวกับกระดานเทรดและบริการที่ซ้อนกันแบบนี้ ว่าเราทำอะไรเพื่อรับมือกับมัน คุณจะปกป้องตัวเองอย่างไร และทำไมบัญชีถึงถูกระงับหรือถูกอายัดเพราะมัน
ข้อมูลสำคัญ:
- กระดานเทรดซ้อนกระดาน (nested exchange) คือบริการซื้อขายคริปโตที่ให้บริการผ่านกระเป๋าเงินหรือบัญชีที่อยู่บนกระดานเทรดอีกแห่งหนึ่ง
- กระดานเทรดซ้อนกระดานเป็นแพลตฟอร์มที่ดึงดูดนักฟอกเงินซึ่งต้องการเลี่ยงข้อกำหนดเรื่อง Know Your Customer (KYC) และ Anti-Money Laundering (AML)
- ในบทความนี้คุณจะได้เรียนรู้วิธีเลี่ยงกระดานเทรดซ้อนกระดาน ปัญหาความปลอดภัยที่พบบ่อย และวิธีที่เรารับมือกับมันที่ Binance
เทรนด์ใหม่ได้ก่อตัวขึ้นในโลกคริปโต และมันเป็นเทรนด์ที่ไม่น่ารื่นรมย์นัก มันถูกเรียกว่ากระดานเทรดซ้อนกระดาน และกลายเป็นเครื่องมือชิ้นล่าสุดที่นักฟอกเงินทั่วโลกเลือกใช้ พูดสั้น ๆ คือกระดานเทรดซ้อนกระดานให้บริการซื้อขายคริปโตผ่านกระเป๋าเงินหรือบัญชีที่อยู่บนกระดานเทรดอีกแห่งหนึ่ง กระดานแบบนี้มักดำเนินการอย่างลับ ๆ และแทบไม่มีอะไรโยงกลับไปถึงกระดานที่บัญชีนั้นตั้งอยู่เลย แล้วทำไมคนถึงใช้มัน?
ผู้ใช้บางส่วนเลือกกระดานเทรดซ้อนกระดานเพราะข้อกำหนด KYC และ AML ของมันมีน้อยมาก ผู้ใช้กลุ่มนี้อาจแค่อยากใช้ชีวิตแบบไม่เปิดเผยตัวตน หรืออาจมีเจตนาไม่ดีบางอย่าง ซึ่งเอาเข้าจริงมักเป็นอย่างหลัง แล้วกระดานเทรดที่ซ้อนกันแบบนี้ทำงานอย่างไร?
- คนที่ A เข้าไปที่กระดานเทรดซ้อนกระดานและตัดสินใจขาย ETH เพื่อแลก BTC
- คนที่ A ฝาก ETH เข้าไปในกระดานเทรดซ้อนกระดานนั้น
- กระดานเทรดซ้อนกระดานโอน ETH ไปยังบัญชีหรือกระเป๋าเงินของตัวเองบนกระดานเทรดอีกแห่งที่บัญชีของมันตั้งอยู่ เพื่อทำการแลกเปลี่ยนให้เสร็จ
- กระดานเทรดซ้อนกระดานส่งเงินที่แลกแล้วกลับไปให้คนที่ A แล้วธุรกรรมก็จบลง
อย่างไรก็ตาม ข้อกำหนดที่หลวมของกระบวนการนี้ทำให้มันกลายเป็นเครื่องมือที่ดึงดูดคนเจตนาร้ายที่พยายามปกปิดรายได้ผิดกฎหมายและหลบเลี่ยงข้อกำหนดของกระดานเทรดแบบรวมศูนย์อย่าง Binance ในบทความนี้คุณจะได้เรียนรู้วิธีเลี่ยงกระดานเทรดซ้อนกระดานและปัญหาความปลอดภัยที่พบบ่อย
จะเลี่ยงกระดานเทรดซ้อนกระดานได้อย่างไร?
กระดานเทรดซ้อนกระดานหน้าตาเหมือนกระดานเทรดคริปโตทั่วไป บางแห่งอาจถึงขั้นทำหน้าจอปลอมขึ้นมา แม้กรณีแบบนั้นจะพบได้ไม่บ่อย โดยทั่วไปผู้ใช้รู้ว่าตัวเองกำลังใช้บริการซ้อนกระดานอยู่ แต่ไม่รู้ว่ากระดานหลักที่ธุรกรรมเกิดขึ้นจริงคือที่ไหนและธุรกรรมนั้นทำอย่างไร ถ้าคุณอยากเลี่ยงกระดานเทรดซ้อนกระดานและความเสี่ยงทั้งหมดที่มากับมัน เราแนะนำให้ใช้กระดานเทรดแบบรวมศูนย์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล หรือบริการซ้อนกระดานที่มีขั้นตอน KYC และ AML ถูกต้องตามกฎหมาย
การที่กระดานเทรดคริปโตที่คุณใช้อยู่แทบไม่มีการตรวจสอบยืนยันตัวตนหรือไม่มีการจำกัดวงเงินซื้อขายเลย ถือเป็นสัญญาณที่ไม่ดี ถ้าคุณสงสัยว่าผู้ให้บริการของคุณเป็นกระดานเทรดซ้อนกระดาน คุณใช้ blockchain explorer ตรวจสอบได้เสมอว่าเงินของคุณมาจากกระเป๋าเงินหรือบัญชีที่อยู่บนกระดานเทรดอีกแห่งหรือไม่
ปัญหาด้านความปลอดภัย
หนึ่งในความเสี่ยงสำคัญที่สุดของบริการแบบนี้คือการที่กระดานเทรดหลักไม่ได้ตรวจสอบธุรกรรม จำไว้ว่าคุณกำลังแบกความเสี่ยงที่สูงยิ่งกว่าเดิมเมื่อฝากเงินไว้กับกระดานที่มีระบบความปลอดภัยขั้นต่ำ คนเจตนาร้ายใช้บริการเหล่านี้เพื่อหลบเลี่ยงข้อกำหนด AML/KYC ของบริการหลัก และแม้คุณจะใช้กระดานเทรดแบบ peer-to-peer สำหรับการเทรดคริปโตประจำวันเท่านั้น คุณก็อาจกำลังสนับสนุนเงินให้กิจกรรมอาชญากรรมหรือการก่อการร้ายโดยไม่ตั้งใจ ในกรณีแบบนี้ กระดานเทรดซ้อนกระดานอาจถูกลงโทษโดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและอาจถูกสั่งปิด ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาล เงินของคุณอาจถูกยึดหรือถูกอายัดอย่างไม่มีกำหนด หากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายมีเหตุอันควรเชื่อว่ากระดานเทรดแห่งหนึ่งมีส่วนร่วมในกิจกรรมผิดกฎหมาย และมีอำนาจดำเนินคดีกับกระดานนั้น บริการและสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องก็อาจถูกอายัดและ/หรือถูกยึดไปด้วย เหตุผลที่หน่วยงานทำแบบนี้มีได้หลายอย่าง แต่ส่วนที่กระทบผู้ใช้จริง ๆ คือความเป็นไปได้ที่จะเอาเงินคืนไม่ได้เมื่อมีการดำเนินคดีกับบริการนั้น และต่อให้เอาเงินคืนได้ ความพยายามนั้นก็อาจหนักหนาทั้งในแง่เวลาและทรัพยากรทางการเงิน