Вкладені біржі стали популярним інструментом для тих, хто відмиває гроші. Розповідаємо все про вкладені біржі та сервіси: що з ними роблять, як від них захиститися і чому саме через них блокують або заморожують акаунти.
Головне:
- Вкладена біржа надає послуги криптоторгівлі через гаманець або акаунт на іншій, уже наявній біржі.
- Вкладені біржі приваблюють тих, хто відмиває гроші й хоче обійти вимоги «знай свого клієнта» (KYC) та боротьби з відмиванням коштів (AML).
- Із цієї статті ви дізнаєтеся, як не потрапити на вкладену біржу, які типові проблеми з безпекою вони створюють і як із цим упоралися на Binance.
У світі криптовалют зʼявився новий тренд — і він доволі неприємний. Ідеться про вкладені біржі, які стали найсвіжішим інструментом для відмивання грошей по всьому світу. Коротко: вкладена біржа надає послуги криптоторгівлі через гаманець або акаунт на іншій, уже наявній біржі. Такі сервіси зазвичай працюють приховано й рідко асоціюються з біржею, де відкрито їхній акаунт. То чому ж люди ними користуються?
Частина користувачів обирає вкладені біржі через мінімальні вимоги KYC та AML. Хтось із них просто живе анонімним життям, а хтось має недобрі наміри. Насправді частіше — друге. Як же працюють вкладені біржі?
- Особа А заходить на вкладену біржу й вирішує продати ETH за BTC
- Особа А вносить ETH на вкладену біржу.
- Вкладена біржа переказує ETH на свій акаунт чи гаманець на іншій біржі, де вони розміщені, щоб здійснити конвертацію.
- Вкладена біржа надсилає конвертовані кошти особі А — угоду завершено.
Але саме мʼякість вимог робить цю схему привабливою для зловмисників, які приховують незаконні доходи й обходять вимоги централізованих бірж на кшталт Binance. Із цієї статті ви дізнаєтеся, як уникати вкладених бірж і які типові проблеми з безпекою вони створюють.
Як не потрапити на вкладену біржу?
Вкладені біржі виглядають так само, як звичайні криптобіржі. Деякі можуть мати навіть підроблений інтерфейс, хоча це трапляється рідше. Користувач зазвичай знає, яким саме сервісом він користується, але не знає, на якій основній біржі й у який спосіб насправді проходить його операція. Якщо ви хочете уникнути вкладених бірж і всіх повʼязаних із ними ризиків, радимо користуватися регульованою централізованою біржею або сервісом із законними процедурами KYC та AML.
Погана ознака — якщо криптобіржа, якою ви користуєтеся, майже не має перевірок або торгових лімітів. Якщо підозрюєте, що ваш сервіс — вкладена біржа, ви завжди можете скористатися оглядачем блоків і подивитися, чи не надходять ваші кошти з гаманця або акаунта на іншій біржі.
Проблеми з безпекою
Один із найбільших ризиків таких сервісів у тому, що основна біржа не контролює ці операції. Памʼятайте: довіряючи кошти біржі з мінімальним захистом, ви ризикуєте ще більше. Зловмисники користуються такими сервісами, щоб обійти вимоги AML/KYC основних платформ. Навіть якщо ви користуєтеся peer-to-peer біржею для щоденної торгівлі криптовалютою, ви можете несвідомо фінансувати злочинну чи терористичну діяльність. У такому разі вкладена біржа може потрапити під санкції правоохоронців і навіть припинити роботу. Залежно від юрисдикції ваші кошти можуть конфіскувати або заблокувати на невизначений строк. Якщо правоохоронний орган має підстави вважати, що така біржа причетна до незаконної діяльності, і може розпочати проти неї провадження, повʼязані сервіси та активи можуть бути заблоковані та/або конфісковані. Причини для цього бувають різні, але користувача насправді хвилює одне: імовірність того, що кошти не вдасться повернути після судового процесу проти сервісу. А навіть якщо повернути їх і вийде, це може коштувати чимало часу й грошей.