Các sàn giao dịch lồng nhau đã trở thành công cụ được giới rửa tiền ưa chuộng. Hãy cùng tìm hiểu tất tần tật về những sàn/dịch vụ lồng nhau này, chúng tôi làm gì để đối phó với chúng, bạn tự bảo vệ mình ra sao, và vì sao tài khoản lại bị khóa hoặc bị đóng băng vì chúng.
Thông tin quan trọng:
- Sàn lồng nhau cung cấp dịch vụ giao dịch crypto thông qua một ví hoặc tài khoản nằm trên một sàn khác đã có sẵn.
- Sàn lồng nhau là nền tảng crypto hấp dẫn với những kẻ rửa tiền muốn né các yêu cầu Định danh khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML).
- Trong bài viết này, bạn sẽ biết cách tránh các sàn lồng nhau, những vấn đề bảo mật thường gặp và cách chúng tôi đã xử lý chuyện đó tại Binance.
Một xu hướng mới đã xuất hiện trong thế giới tiền mã hóa, và xu hướng này chẳng dễ chịu chút nào. Chúng được gọi là sàn lồng nhau và đã trở thành công cụ mới được giới rửa tiền khắp thế giới lựa chọn. Nói ngắn gọn, sàn lồng nhau cung cấp dịch vụ giao dịch crypto thông qua một ví hoặc tài khoản trên một sàn khác đã tồn tại sẵn. Chúng thường hoạt động kín đáo và hiếm khi công khai mối liên hệ với sàn đang giữ tài khoản đó. Vậy tại sao người ta lại dùng chúng?
Một số người dùng chuộng sàn lồng nhau vì chúng gần như chẳng có yêu cầu KYC và AML nào. Những người này có thể chỉ muốn sống ẩn danh, mà cũng có thể mang ý đồ xấu. Thực tế thì thường là vế sau. Vậy các sàn lồng nhau vận hành thế nào?
- Người A ghé một sàn lồng nhau và quyết định bán ETH lấy BTC
- Người A nạp ETH vào sàn lồng nhau.
- Sàn lồng nhau chuyển số ETH đó tới tài khoản/ví của mình trên sàn khác, nơi nó đặt tài khoản/ví, để hoàn tất việc quy đổi.
- Sàn lồng nhau gửi số tiền đã quy đổi về cho Người A và giao dịch kết thúc.
Tuy nhiên, chính sự lỏng lẻo trong yêu cầu của quy trình này biến nó thành công cụ hấp dẫn với những kẻ xấu muốn che giấu nguồn thu bất chính và né các quy định của những sàn tập trung như Binance. Trong bài viết này, bạn sẽ biết cách tránh sàn lồng nhau cùng những vấn đề bảo mật thường gặp.
Làm sao tránh được các sàn lồng nhau?
Sàn lồng nhau trông y hệt sàn crypto thông thường. Một vài sàn thậm chí còn dựng giao diện giả, dù chuyện này hiếm hơn. Người dùng thường biết mình đang dùng dịch vụ lồng nhau nào, nhưng lại không biết sàn chính đứng sau là ai và giao dịch thực sự diễn ra thế nào. Nếu muốn tránh sàn lồng nhau cùng mọi rủi ro đi kèm, chúng tôi khuyên bạn dùng một sàn tập trung được cấp phép hoặc một dịch vụ lồng nhau có quy trình KYC và AML hợp pháp.
Việc sàn crypto bạn đang dùng gần như không có bước xác minh hay hạn mức giao dịch nào là một dấu hiệu xấu. Nếu nghi ngờ nhà cung cấp dịch vụ của mình là sàn lồng nhau, bạn luôn có thể dùng một block explorer để xem tiền của mình có đến từ ví hoặc tài khoản trên một sàn khác hay không.
Những vấn đề bảo mật
Một trong những rủi ro lớn nhất của các dịch vụ này là sàn chính không giám sát được các giao dịch. Hãy nhớ rằng bạn đang gánh rủi ro còn lớn hơn khi gửi tiền cho một sàn có mức bảo mật tối thiểu. Kẻ xấu dùng những dịch vụ này để né các yêu cầu AML/KYC của sàn chính. Ngay cả khi bạn chỉ dùng một sàn ngang hàng cho việc giao dịch crypto hằng ngày, bạn vẫn có thể vô tình tài trợ cho hoạt động tội phạm hoặc khủng bố. Trong trường hợp đó, sàn lồng nhau có thể bị cơ quan chức năng xử phạt, thậm chí đóng cửa. Tùy khu vực pháp lý, tiền của bạn có thể bị tịch thu hoặc bị phong tỏa vô thời hạn. Nếu một cơ quan thực thi pháp luật có cơ sở tin rằng một sàn liên kết đang tham gia hoạt động phi pháp và có thể khởi kiện sàn đó, các dịch vụ và tài sản liên quan có thể bị phong tỏa và/hoặc tịch thu. Cơ quan chức năng có thể có nhiều lý do khác nhau để làm vậy, nhưng phần thực sự liên quan tới người dùng là khả năng không lấy lại được tiền sau các thủ tục pháp lý nhắm vào một dịch vụ. Và ngay cả khi có thể lấy lại được, công sức bỏ ra có thể rất nặng nề cả về thời gian lẫn tiền bạc.