Vnořené burzy se staly oblíbeným nástrojem těch, kdo perou špinavé peníze. V tomto článku se dozvíte vše o vnořených burzách a službách: co proti nim děláme, jak se před nimi chránit a proč kvůli nim dochází k blokaci nebo zmrazení účtů.
Důležité informace:
- Vnořená burza (nested exchange) nabízí kryptoměnové obchodní služby prostřednictvím peněženky nebo účtu na jiné, již existující burze.
- Vnořené burzy jsou lákavé pro pračky špinavých peněz, které chtějí obejít požadavky Know Your Customer (KYC) a pravidla proti praní špinavých peněz (AML).
- V tomto článku se dozvíte, jak se vnořeným burzám vyhnout, jaké bezpečnostní problémy jsou nejčastější a jak jsme situaci řešili v Binance.
Ve světě kryptoměn se objevil nový trend a rozhodně není příjemný. Jde o takzvané vnořené burzy, které se staly nejnovějším oblíbeným nástrojem praček špinavých peněz po celém světě. Stručně řečeno: vnořená burza nabízí obchodování s kryptoměnami přes peněženku nebo účet na jiné, již fungující burze. Tyto burzy obvykle působí skrytě a jen zřídka bývají spojovány s burzou, kde se jejich účet ve skutečnosti nachází. Proč je tedy lidé používají?
Někteří uživatelé je preferují právě proto, že požadavky KYC a AML jsou tu takřka nulové. Možná jde o lidi, kteří chtějí zůstat v anonymitě, možná mají nekalé úmysly. Ve skutečnosti platí častěji ta druhá varianta. Jak tedy vnořené burzy fungují?
- Osoba A navštíví vnořenou burzu a rozhodne se prodat ETH za BTC.
- Osoba A vloží ETH na vnořenou burzu.
- Vnořená burza převede ETH na svůj vlastní účet či peněženku na druhé burze, kde směnu dokončí.
- Vnořená burza pošle směněné prostředky osobě A a obchod je uzavřen.
Právě benevolentní nastavení celého procesu z něj ale dělá lákavý nástroj pro škůdce, kteří chtějí zastřít původ nelegálních příjmů a vyhnout se povinnostem centralizovaných burz, jako je Binance. V tomto článku se dozvíte, jak se vnořeným burzám vyhnout a jaké bezpečnostní problémy s nimi souvisejí.
Jak se můžete vnořeným burzám vyhnout?
Vnořené burzy vypadají úplně stejně jako běžné kryptoburzy. Některé mají dokonce falešné uživatelské rozhraní, to je ale vzácnější. Uživatelé obvykle vědí, jakou vnořenou službu používají, ale netuší, na které hlavní burze a jakým způsobem se obchod ve skutečnosti provádí. Pokud se chcete vnořeným burzám a všem souvisejícím rizikům vyhnout, doporučujeme používat regulovanou centralizovanou burzu nebo službu s legálními postupy KYC a AML.
Špatným znamením je, když kryptoburza, kterou používáte, nemá prakticky žádné ověřovací kontroly ani obchodní limity. Máte-li podezření, že váš poskytovatel je vnořená burza, můžete kdykoli použít blockchainový průzkumník (blockchain explorer) a ověřit, zda vaše prostředky nepřicházejí z peněženky nebo účtu na jiné burze.
Bezpečnostní problémy
Mezi nejvážnější rizika těchto služeb patří to, že hlavní burza nemůže transakce sledovat. Pamatujte: svěřujete-li své prostředky burze s minimálním zabezpečením, podstupujete výrazně vyšší riziko. Škůdci tyto služby využívají k obcházení požadavků AML/KYC hlavních platforem. I když ke svému každodennímu obchodování s kryptoměnami používáte burzu typu peer-to-peer, můžete nevědomky financovat trestnou nebo teroristickou činnost. V takovém případě může být vnořená burza postižena sankcemi orgánů činných v trestním řízení, případně zcela uzavřena. V závislosti na jurisdikci mohou být vaše prostředky zabaveny nebo zablokovány na neurčito. Pokud má orgán činný v trestním řízení důvod se domnívat, že vnořená burza provádí nelegální činnost, a má možnost proti ní zahájit řízení, mohou být související služby a majetek zablokovány nebo zabaveny. Důvody k takovému kroku bývají různé, ale uživatele nejvíc zajímá riziko, že se prostředky v důsledku řízení proti dané službě už nikdy nepodaří získat zpět. A i když se je nakonec získat podaří, může to být z hlediska času i financí velmi náročné.