Вложенные биржи стали излюбленным инструментом тех, кто отмывает деньги. В этой статье — всё о вложенных биржах и сервисах: что мы делаем для борьбы с ними, как защитить себя и почему из-за них блокируют или замораживают аккаунты.
Главное:
- Вложенная биржа (nested exchange) предоставляет услуги криптотрейдинга через кошелёк или аккаунт на другой, уже существующей бирже.
- Вложенные биржи привлекают тех, кто отмывает деньги и хочет обойти требования «Знай своего клиента» (KYC) и правила противодействия отмыванию денег (AML).
- Из этой статьи вы узнаете, как не связываться с вложенными биржами, какие проблемы безопасности встречаются чаще всего и как мы решали этот вопрос в Binance.
В мире криптовалют появился новый тренд, и он совсем не радует. Речь о так называемых вложенных биржах — новом излюбленном инструменте тех, кто отмывает деньги по всему миру. Если коротко: вложенная биржа предоставляет услуги криптотрейдинга через кошелёк или аккаунт на другой, уже работающей бирже. Такие площадки, как правило, действуют скрытно и редко публично связаны с биржей, на которой размещён их аккаунт. Так почему же люди ими пользуются?
Некоторые выбирают вложенные биржи потому, что требований KYC и AML там почти нет. Возможно, эти пользователи просто хотят оставаться анонимными, а возможно, у них дурные намерения. На деле чаще верно второе. Итак, как же работают вложенные биржи?
- Человек А заходит на вложенную биржу и решает продать ETH за BTC.
- Человек А вносит ETH на вложенную биржу.
- Вложенная биржа переводит ETH на свой аккаунт или кошелёк на другой бирже, где и происходит конвертация.
- Вложенная биржа отправляет полученные средства человеку А, и сделка завершена.
Однако именно мягкость этих требований делает такую схему привлекательной для злоумышленников, которые хотят скрыть происхождение незаконных доходов и обойти правила централизованных бирж вроде Binance. В этой статье вы узнаете, как избежать вложенных бирж и какие проблемы безопасности встречаются чаще всего.
Как не попасть на вложенную биржу?
Вложенные биржи выглядят точно так же, как обычные криптобиржи. У некоторых даже есть поддельный интерфейс, хотя это встречается реже. Пользователи обычно знают, каким вложенным сервисом они пользуются, но не знают, на какой основной бирже и каким образом на самом деле проходит сделка. Если вы хотите избежать вложенных бирж и всех связанных с ними рисков, мы рекомендуем работать с регулируемой централизованной биржей или сервисом, у которого процедуры KYC и AML выстроены в соответствии с законом.
Плохой признак — если у криптобиржи, которой вы пользуетесь, практически нет проверок верификации и торговых лимитов. Если вы подозреваете, что ваш сервис является вложенной биржей, всегда можно воспользоваться блокчейн-обозревателем (blockchain explorer) и проверить, не приходят ли ваши средства с кошелька или аккаунта на другой бирже.
Проблемы безопасности
Один из главных рисков таких сервисов — основная биржа не может отслеживать эти операции. Помните: доверяя средства площадке с минимальной безопасностью, вы берёте на себя куда больший риск. Злоумышленники используют такие сервисы, чтобы обойти требования AML/KYC основных платформ. Даже если для повседневной торговли криптовалютой вы пользуетесь одноранговой (peer-to-peer) биржей, вы можете невольно финансировать преступную или террористическую деятельность. В такой ситуации вложенная биржа может попасть под санкции правоохранительных органов и даже быть закрыта. В зависимости от юрисдикции ваши средства могут быть конфискованы или заблокированы на неопределённый срок. Если у правоохранительного органа есть основания полагать, что вложенная биржа причастна к незаконной деятельности, и есть возможность возбудить против неё дело, связанные сервисы и активы могут быть заблокированы и (или) изъяты. Причины для этого бывают разные, но пользователя по-настоящему касается другое: вероятность того, что по итогам разбирательства против сервиса деньги вернуть не удастся. А даже если вернуть их всё же получится, это может обойтись очень дорого — и по времени, и по деньгам.