As exchanges aninhadas viraram uma ferramenta popular entre lavadores de dinheiro. Descubra tudo sobre essas exchanges e serviços interligados, o que fazemos para lidar com eles, como se proteger e por que contas acabam bloqueadas ou congeladas por causa deles.
Informações importantes:
- Uma exchange aninhada oferece serviços de negociação de cripto por meio de uma carteira ou conta em outra exchange já existente.
- Exchanges aninhadas são plataformas atraentes para lavadores de dinheiro que querem contornar as exigências de Conheça Seu Cliente (KYC) e de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML).
- Neste artigo, você vai aprender a evitar exchanges aninhadas, quais são os problemas de segurança mais comuns e como lidamos com isso na Binance.
Surgiu uma nova tendência no mundo das criptomoedas, e ela não é nada agradável. São as chamadas exchanges aninhadas, que se tornaram a ferramenta preferida de lavadores de dinheiro no mundo todo. Em resumo, uma exchange aninhada oferece serviços de negociação de cripto por meio de uma carteira ou conta em outra exchange já existente. Elas normalmente operam de forma discreta e raramente são associadas à exchange onde a conta está. Então por que as pessoas as usam?
Alguns usuários preferem exchanges aninhadas porque elas têm pouquíssimas exigências de KYC e AML. Esses usuários talvez levem uma vida anônima, talvez tenham más intenções. Na prática, é quase sempre a segunda opção. Mas afinal, como funcionam as exchanges aninhadas?
- A Pessoa A acessa uma exchange aninhada e decide vender ETH por BTC.
- A Pessoa A deposita ETH na exchange aninhada.
- A exchange aninhada transfere o ETH para a conta/carteira dela na outra exchange, onde a conta está hospedada, para completar a conversão.
- A exchange aninhada envia os fundos convertidos para a Pessoa A e a operação se encerra.
Só que as exigências frouxas desse processo o tornam uma ferramenta atraente para pessoas mal-intencionadas que tentam esconder receitas ilícitas e escapar das exigências de exchanges centralizadas como a Binance. Neste artigo, você vai aprender a evitar exchanges aninhadas e a reconhecer os problemas de segurança mais comuns.
Como você pode evitar exchanges aninhadas?
Exchanges aninhadas são iguaizinhas às exchanges de cripto tradicionais. Algumas podem até ter uma interface falsa, mas isso é mais raro. Em geral, o usuário sabe qual serviço aninhado está usando, mas não sabe qual é a exchange principal onde a operação acontece nem como ela é feita. Se você quer evitar exchanges aninhadas e todos os riscos associados a elas, recomendamos usar uma exchange centralizada regulada ou um serviço aninhado com procedimentos de KYC e AML dentro da lei.
É mau sinal quando a exchange de cripto que você usa quase não tem verificações de validação nem limites de operação. Se você suspeita que seu provedor de serviço é uma exchange aninhada, pode sempre usar um explorador de blocos para ver se os seus fundos estão vindo de uma carteira ou conta em outra exchange.
Problemas de segurança
Entre os riscos mais importantes desses serviços está o fato de a exchange principal não monitorar as operações. Lembre-se: você assume um risco ainda maior ao confiar seus fundos a uma exchange com segurança mínima. Pessoas mal-intencionadas usam esses serviços para contornar as exigências de AML/KYC dos serviços principais. Mesmo que você use uma exchange peer-to-peer para o seu trade diário de cripto, pode acabar financiando, sem querer, atividades criminosas ou terroristas. Nesse caso, a exchange aninhada pode sofrer sanções das autoridades e até ser fechada. Dependendo da jurisdição, seus fundos podem ser confiscados ou bloqueados por tempo indeterminado. Se uma autoridade tiver motivos para acreditar que uma exchange interligada está envolvida em atividades ilegais e tiver condições de abrir um processo contra ela, os serviços e ativos relacionados podem ser bloqueados e/ou confiscados. Pode haver diferentes razões para que as autoridades façam isso, mas a parte que realmente interessa ao usuário é a possibilidade de não recuperar os fundos ao fim de um processo judicial contra um serviço. E, mesmo que os fundos possam ser recuperados, esse esforço pode ser bastante pesado em termos de tempo e de recursos financeiros.