أصبحت المنصات المتشابكة الأداة المفضلة لدى غاسلي الأموال. في هذا المقال تجد كل ما تحتاج معرفته عن هذه المنصات والخدمات المتشابكة: ما الذي نفعله للتصدي لها، وكيف تحمي نفسك منها، ولماذا تُحظر الحسابات أو تُجمَّد بسببها.
معلومات مهمة:
- المنصة المتشابكة (nested exchange) هي منصة تقدّم خدمات تداول العملات الرقمية عبر محفظة أو حساب لدى منصة أخرى قائمة بالفعل.
- المنصات المتشابكة جذابة لغاسلي الأموال الذين يسعون إلى الالتفاف على متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).
- في هذا المقال ستتعرّف على كيفية تجنّب المنصات المتشابكة، وأبرز المشكلات الأمنية المرتبطة بها، وكيف تعاملنا مع الأمر في Binance.
ظهر اتجاه جديد في عالم العملات الرقمية، وهو اتجاه غير سارّ على الإطلاق. تُسمّى هذه الكيانات بالمنصات المتشابكة، وقد باتت الأداة الأحدث المفضّلة لدى غاسلي الأموال حول العالم. باختصار: المنصة المتشابكة تقدّم خدمات تداول العملات الرقمية من خلال محفظة أو حساب لدى منصة أخرى قائمة بالفعل. وتعمل هذه المنصات عادةً في الخفاء، ونادرًا ما تُربط بالمنصة التي يوجد فيها حسابها فعليًا. فلماذا يستخدمها الناس إذًا؟
يفضّل بعض المستخدمين هذه المنصات لأن متطلبات KYC وAML فيها شبه معدومة. ربما يريد هؤلاء المستخدمون البقاء مجهولي الهوية فحسب، وربما تكون لديهم نوايا سيئة. وفي الواقع، غالبًا ما يكون الاحتمال الثاني هو الصحيح. إذًا، كيف تعمل المنصات المتشابكة؟
- يدخل الشخص "أ" إلى منصة متشابكة ويقرّر بيع ETH مقابل BTC.
- يودع الشخص "أ" عملات ETH في المنصة المتشابكة.
- تحوّل المنصة المتشابكة عملات ETH إلى حسابها أو محفظتها لدى المنصة الأخرى لإتمام عملية التحويل هناك.
- ترسل المنصة المتشابكة الأموال بعد تحويلها إلى الشخص "أ"، وبذلك تكتمل الصفقة.
غير أن تراخي متطلبات هذه العملية هو ما يجعلها أداة جذابة لمن يحاولون التستر على عائداتهم غير المشروعة والتهرّب من اشتراطات المنصات المركزية مثل Binance. في هذا المقال ستتعلّم كيف تتجنّب المنصات المتشابكة، وما أبرز المشكلات الأمنية المرتبطة بها.
كيف يمكنك تجنّب المنصات المتشابكة؟
المنصات المتشابكة تشبه تمامًا منصات التداول التقليدية، بل إن بعضها قد يعتمد واجهة استخدام مزيّفة، وإن كان ذلك أقل شيوعًا. يعرف المستخدمون عادةً اسم الخدمة المتشابكة التي يستعملونها، لكنهم لا يعرفون على أي منصة رئيسية تُنفَّذ الصفقة فعليًا ولا كيف تُنفَّذ. إذا أردت تجنّب المنصات المتشابكة وكل ما يرتبط بها من مخاطر، فننصحك باستخدام منصة مركزية خاضعة للتنظيم أو خدمة تطبّق إجراءات KYC وAML وفقًا للقانون.
من المؤشرات السيئة أن تكون منصة التداول التي تستخدمها خالية تقريبًا من عمليات التحقق أو حدود التداول. وإذا اشتبهت في أن مزوّد الخدمة لديك منصة متشابكة، يمكنك دائمًا استخدام مستكشف بلوك تشين (blockchain explorer) للتحقق مما إذا كانت أموالك واردة من محفظة أو حساب لدى منصة أخرى.
المشكلات الأمنية
من أخطر ما تنطوي عليه هذه الخدمات أن المنصة الرئيسية لا تستطيع مراقبة هذه المعاملات. تذكّر أنك تتحمّل مخاطرة أكبر بكثير حين تودع أموالك لدى منصة إجراءاتها الأمنية في حدها الأدنى. ويستغل أصحاب النوايا السيئة هذه الخدمات للالتفاف على متطلبات AML/KYC لدى المنصات الرئيسية. وحتى لو كنت تستخدم منصة تداول من الند للند (peer-to-peer) في تعاملاتك اليومية، فقد تجد نفسك تموّل من دون قصد أنشطة إجرامية أو إرهابية. وفي هذه الحالة قد تخضع المنصة المتشابكة لعقوبات من جهات إنفاذ القانون، بل قد تُغلق تمامًا. وبحسب الاختصاص القضائي، قد تُصادَر أموالك أو تُجمَّد إلى أجل غير مسمى. وإذا توافرت لدى جهة إنفاذ القانون أسباب للاعتقاد بأن منصة متشابكة تمارس أنشطة غير قانونية، وكانت قادرة على اتخاذ إجراءات قانونية ضدها، فقد تُحظر الخدمات والأصول المرتبطة بها و/أو تُصادَر. قد تتعدد أسباب هذا الإجراء، لكن ما يهمّ المستخدم فعليًا هو احتمال تعذّر استرداد الأموال نتيجة الإجراءات القانونية المتخذة ضد الخدمة. وحتى لو أمكن استردادها، فقد يكون ذلك مرهقًا للغاية من حيث الوقت والموارد المالية.