Nestede børser har blitt favorittverktøyet til dem som hvitvasker penger. Her får du vite alt om nestede børser og tjenester: hva vi gjør for å bekjempe dem, hvordan du beskytter deg, og hvorfor kontoer blir sperret eller fryst på grunn av dem.
Kort oppsummert:
- En nestet børs (nested exchange) tilbyr kryptohandel gjennom en lommebok eller konto på en annen, allerede eksisterende børs.
- Nestede børser er attraktive for hvitvaskere som vil omgå kravene til Know Your Customer (KYC) og hvitvaskingsbekjempelse (AML).
- I denne artikkelen lærer du hvordan du unngår nestede børser, hvilke sikkerhetsproblemer som er vanlige, og hvordan vi håndterte saken hos Binance.
En ny trend har vokst fram i kryptoverdenen, og den er alt annet enn hyggelig. Det handler om såkalte nestede børser, som har blitt det nyeste foretrukne verktøyet for hvitvaskere over hele verden. Kort sagt: En nestet børs tilbyr kryptohandel via en lommebok eller konto på en annen børs som allerede finnes. Slike børser opererer som regel i det skjulte og blir sjelden knyttet til børsen der kontoen faktisk ligger. Hvorfor bruker folk dem, da?
Noen brukere foretrekker nestede børser fordi de nesten ikke stiller KYC- og AML-krav. Kanskje ønsker disse brukerne bare å være anonyme, kanskje har de onde hensikter. Som regel er det faktisk det siste. Men hvordan fungerer en nestet børs?
- Person A går inn på en nestet børs og bestemmer seg for å selge ETH mot BTC.
- Person A setter inn ETH på den nestede børsen.
- Den nestede børsen overfører ETH til sin egen konto eller lommebok på den andre børsen for å gjennomføre vekslingen.
- Den nestede børsen sender de vekslede midlene til person A, og handelen er fullført.
Men det er nettopp de slappe kravene i denne prosessen som gjør den til et attraktivt verktøy for personer med onde hensikter, som vil skjule opphavet til ulovlige inntekter og slippe unna kravene hos sentraliserte børser som Binance. I denne artikkelen lærer du hvordan du unngår nestede børser og gjenkjenner de vanligste sikkerhetsproblemene.
Hvordan kan du unngå nestede børser?
Nestede børser ser ut akkurat som vanlige kryptobørser. Noen har til og med et falskt brukergrensesnitt, men det er mer uvanlig. Brukerne vet som regel hvilken nestet tjeneste de benytter, men de vet ikke hvilken hovedbørs handelen faktisk utføres på, eller hvordan den utføres. Vil du unngå nestede børser og alle risikoene som følger med, anbefaler vi at du bruker en regulert sentralisert børs eller en tjeneste med lovlige KYC- og AML-rutiner.
Det er et dårlig tegn hvis kryptobørsen du bruker nærmest ikke har verifiseringskontroller eller handelsgrenser. Mistenker du at tjenesteleverandøren din er en nestet børs, kan du alltid bruke en blokkjedeutforsker (blockchain explorer) for å se om midlene dine kommer fra en lommebok eller konto på en annen børs.
Sikkerhetsproblemer
En av de største risikoene ved disse tjenestene er at hovedbørsen ikke får overvåket transaksjonene. Husk at du tar en langt større risiko når du overlater midlene dine til en børs med minimal sikkerhet. Personer med onde hensikter bruker slike tjenester for å omgå AML/KYC-kravene hos hovedtjenestene. Selv om du bruker en peer-to-peer-børs til den daglige kryptohandelen din, kan du utilsiktet komme til å finansiere kriminell eller terrorrelatert virksomhet. I så fall kan den nestede børsen bli møtt med sanksjoner fra myndighetene, og i verste fall stengt. Avhengig av jurisdiksjonen kan midlene dine bli beslaglagt eller sperret på ubestemt tid. Dersom en påtalemyndighet har grunn til å tro at en nestet børs driver med ulovlig virksomhet og har mulighet til å innlede rettslige skritt mot den, kan tilknyttede tjenester og verdier bli sperret og/eller beslaglagt. Grunnene til dette kan variere, men det som virkelig angår brukeren, er muligheten for at midlene aldri kommer tilbake etter en rettsprosess mot tjenesten. Og selv om midlene lar seg hente tilbake, kan arbeidet være svært krevende både tidsmessig og økonomisk.