속보입니다. 기술적 분석은 생각보다 훨씬 어렵습니다! 매매를 해 본 지 좀 되셨다면, 실수는 게임의 일부라는 사실을 아실 겁니다. 사실 손실을 완전히 피할 수 있는 트레이더는 없습니다. 좀처럼 실수하지 않을 것 같은 숙련된 트레이더도 마찬가지입니다.
그렇긴 해도, 거의 모든 초보자는 처음 시작할 때 자잘한 실수를 저지릅니다. 최고의 트레이더들은 언제나 열린 자세로, 이성적이고 침착하게 자신의 게임 플랜을 이해하고 시장이 들려주는 이야기를 계속 읽어 나갑니다.
성공하고 싶다면 여러분도 그렇게 해야 합니다! 이런 자질을 길러야 리스크를 관리하고, 오류를 분석하고, 강점을 키우며 끊임없이 발전할 수 있습니다. 특히 상황이 험악해질 때일수록 그 방에서 가장 침착한 사람이 되려고 노력하세요.
그럼 가장 뻔한 실수들을 어떻게 피할 수 있는지 살펴보겠습니다!
들어가며
기술적 분석(TA)은 금융시장을 분석하는 데 가장 널리 쓰이는 방법 중 하나입니다. 주식, 통화, 금, 암호화폐 등 거의 모든 금융시장에 적용할 수 있습니다.
기술적 분석의 기초는 비교적 이해하기 쉽지만, 통달하기는 어렵습니다. 새로운 기술을 배울 때 그 과정에서 많은 실수를 하는 것은 자연스러운 일입니다. 하지만 매매나 투자에서는 이것이 특히 위험합니다. 조심하지 않고 실수에서 배우지 못하면 자금의 대부분을 잃을 수도 있습니다. 실수에서 배우는 것도 좋지만, 가능한 한 실수를 피하는 것이 더 좋습니다.
이 글은 기술적 분석에서 가장 흔한 실수 몇 가지를 소개합니다. 매매가 처음이라면 기술적 분석의 기초부터 배워 보는 것은 어떨까요? 기술적 분석이란 무엇인가, 그리고 기술적 분석의 5가지 주요 보조지표에 대한 저희 글을 읽어 보세요.
그렇다면 초보 트레이더가 기술적 분석을 사용할 때 저지르는 가장 흔한 실수는 무엇일까요?
1. 손절하지 않기
단순하게 들리지만, 그 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않습니다. 매매와 투자에서 자본을 지키는 것은 언제나 최우선 과제입니다.
시작이 어려울 수 있습니다. 시작할 때 고려할 만한 믿을 수 있는 방법은 이것입니다. 첫걸음은 이기고 지는 것이 아닙니다. 실제 자금을 걸지 않고도 연습할 수 있습니다. 예를 들어 바이낸스 선물에는 돈을 걸기 전에 전략을 시험해 볼 수 있는 테스트넷이 있습니다. 이렇게 하면 자본을 보호하면서, 장기적으로 좋은 결과를 내는 전략에만 리스크를 걸 수 있습니다.
손절 설정은 간단히 설명됩니다. 모든 거래에는 취소 지점이 있어야 합니다. 이를 악물고 내 매매 판단이 틀렸음을 인정하는 지점입니다. 이런 사고방식을 매매에 적용하지 않으면 장기적으로 버티기 어렵습니다. 단 한 번의 나쁜 거래가 포트폴리오에 큰 타격을 줄 수 있습니다. 결국 돈을 잃은 채 시장이 회복되기만을 바라는 처지가 될 수 있습니다.
2. 과잉 매매
액티브 트레이더라면 항상 시장에 참여하고 있어야 한다고 생각하기 쉬운데, 이는 흔한 오해입니다. 매매에는 많은 분석과 긴 기다림이 따릅니다! 어떤 매매 전략은 믿을 만한 신호가 나올 때까지 오래 기다린 뒤에야 진입을 허락합니다. 1년에 세 번도 거래하지 않으면서 뛰어난 수익을 내는 트레이더도 있습니다.
거래를 위한 거래에 들어가려 하지 마세요. 항상 무언가를 하고 있어야 하는 것은 아닙니다. 실제로 어떤 시장 상황에서는 아무것도 하지 않고 기회가 스스로 모습을 드러낼 때까지 기다리는 편이 더 수익성이 좋습니다. 그렇게 하면 자금을 아끼면서, 좋은 기회가 다시 왔을 때 바로 움직일 준비를 갖출 수 있습니다. 기회는 언제나 다시 온다는 점을 기억하세요. 기다리기만 하면 됩니다.
비슷한 매매 실수로 너무 짧은 시간 프레임에 과도하게 집중하는 것이 있습니다. 일반적으로 긴 시간 프레임에서 수행한 분석이 짧은 시간 프레임의 분석보다 더 신뢰할 만합니다. 짧은 시간 프레임은 시장에 많은 노이즈를 만들어 내며, 자꾸 시장에 들어가고 싶게 부추깁니다. 단기간에 성공하는 트레이더와 수익을 내는 트레이더도 많지만, 짧은 시간 프레임의 매매는 대개 좋지 않은 손익비를 안겨 줍니다. 위험한 매매는 초보자에게 결코 권하지 않습니다.
3. 복수 매매
큰 손실을 본 직후에 곧바로 만회하려 드는 것은 트레이더들에게 흔한 일입니다. 우리는 이것을 복수 매매라고 부릅니다. 기술적 분석가가 되고 싶든, 데이트레이더나 스윙 트레이더가 되고 싶든, 감정적인 판단을 피하는 것이 중요합니다. 그것이 핵심입니다.
일이 잘 풀릴 때나 작은 실수를 했을 때 평정심을 유지하기는 쉽습니다. 하지만 일이 완전히 어긋났을 때도 침착할 수 있을까요? 모두가 패닉에 빠져 있을 때도 자신의 매매 계획을 지킬 수 있을까요?
기술적 분석이라는 말에서 '분석'이라는 단어에 주목하세요. 당연히 시장을 분석해야 한다는 뜻이겠지요? 그런데 왜 그런 환경에서 성급하고 감정적인 결정을 내리는 걸까요? 최고의 트레이더가 되고 싶다면 가장 심각한 실수를 저지른 뒤에도 침착함을 잃지 말아야 합니다. 감정적인 판단을 피하고, 논리적이고 분석적인 사고를 유지하는 데 집중하세요.
큰 손실 직후의 매매는 대개 더 큰 손실로 이어집니다. 그래서 어떤 트레이더는 큰 손실을 본 뒤 일정 기간 아예 거래하지 않기도 합니다. 그래야 머리를 비우고 다시 새롭게 시작할 수 있기 때문입니다.
4. 고집을 꺾지 않기
성공하는 트레이더가 되고 싶다면 생각을 바꾸는 것을 두려워하지 마세요. 그것도 자주요. 시장 상황은 빠르게 변합니다. 한 가지는 확실합니다. 시장은 계속 변한다는 것입니다. 트레이더로서 여러분의 일은 그 변화를 알아차리고 적응하는 것입니다. 어떤 시장 환경에서 아주 잘 통하던 전략이 다른 환경에서는 전혀 통하지 않을 수 있습니다.
내 주장의 반대편에 서서 잠재적 약점을 찾아보는 것도 좋은 방법입니다. 그렇게 하면 투자 논리(그리고 결정)가 더 탄탄해집니다.
여기서 또 하나의 문제가 제기됩니다. 바로 인지 편향입니다. 선입견은 판단에 큰 영향을 미치고, 고려할 수 있는 선택지의 폭을 좁혀 버립니다. 적어도 내 매매 계획에 영향을 줄 수 있는 인지 편향에는 어떤 것들이 있는지 이해해 두세요. 그래야 그 영향을 더 효과적으로 줄일 수 있습니다.
5. 극단적인 시장 상황 무시하기
블랙 스완 사건이나 군중의 감정과 심리에 크게 좌우되는 극단적인 시장 상황처럼, 기술적 분석의 예측력이 신뢰하기 어려워지는 때가 있습니다. 시장이 한쪽 방향으로 극단적으로 쏠리기도 합니다.
모멘텀 지표인 상대강도지수(RSI)를 예로 들어 보겠습니다. 일반적으로 RSI가 30 아래면 차트의 자산이 과매도 상태라고 볼 수 있습니다. 그렇다면 RSI가 30보다 낮으면 즉시 매매 신호일까요? 전혀 아닙니다! 시장의 모멘텀을 매도 세력이 쥐고 있다는 의미일 뿐입니다. 다시 말해 매도자가 매수자보다 우세하다는 것을 보여 줄 뿐입니다.
RSI는 비정상적인 시장 상황에서 극단적인 값에 도달할 수 있습니다. 가능한 최솟값(0)에 가까운 한 자릿수까지 떨어지기도 합니다. 이런 극단적인 과매도 값조차 반등이 임박했다는 뜻은 아닙니다.
극단값에 도달한 기술적 도구만 믿고 맹목적으로 판단하면 큰돈을 잃을 수 있습니다. 가격 움직임을 해석하기가 극도로 어려운 블랙 스완 사건 때는 특히 그렇습니다. 이럴 때 시장은 이쪽으로도, 저쪽으로도 흘러갈 수 있습니다. 어떤 분석 도구도 이를 막을 수 없습니다. 따라서 하나의 도구에만 의존하지 말고 항상 다른 요인들을 함께 고려하는 것이 중요합니다.
6. 기술적 분석이 확률 게임임을 잊기
기술적 분석은 절대값이 아니라 확률을 다룹니다. 전략에 어떤 기술적 방법을 쓰든 시장이 예상대로 움직여 준다는 보장은 없다는 뜻입니다. 시장이 오를지 내릴지는 언제나 불확실합니다.
매매 전략을 세울 때 이 점을 반드시 고려해야 합니다. 아무리 경험이 많아도 시장이 내 분석을 따라와 줄 것이라고 생각해서는 안 됩니다. 그렇게 생각하는 순간 포지션을 너무 키우고 한 가지 결과에 과도하게 베팅하게 되며, 막대한 손실의 위험에 노출됩니다.
7. 다른 트레이더를 맹목적으로 따르기
어떤 기술이든 통달하려면, 특히 금융시장 매매에서는 실력을 끊임없이 갈고닦아야 합니다. 변화하는 시장 환경이 이를 필연으로 만듭니다. 배우는 가장 좋은 방법 중 하나는 노련한 전문가, 분석가, 트레이더를 따라 배우는 것입니다.
하지만 꾸준히 잘하고 싶다면 자신만의 강점도 찾아 활용해야 합니다. 그것을 트레이더로서의 '엣지', 즉 우위라고 부를 수 있습니다.
성공한 트레이더들의 인터뷰를 많이 읽어 보면, 그들의 전략이 서로 매우 다르다는 사실을 발견하게 될 겁니다. 실제로 한 트레이더에게 완벽하게 통하는 전략이 다른 트레이더에게는 전혀 쓸모없다고 여겨질 수 있습니다. 시장에서 수익을 내는 방법은 무수히 많습니다. 자신의 성격과 매매 스타일에 가장 잘 맞는 것을 고르기만 하면 됩니다.
다른 사람의 분석을 근거로 진입한 거래가 때로는 통할 수도 있습니다. 하지만 핵심 배경을 이해하지 못한 채 그저 다른 트레이더를 맹목적으로 따라간다면 장기적으로는 결코 통하지 않습니다. 남을 따라 배우지 말라는 뜻이 아닙니다. 결정적인 것은 그 매매 철학에 동의하는지, 그것이 내 매매 시스템에 맞는지입니다. 아무리 경험 많고 존경받는 트레이더라도 맹목적으로 따라서는 안 됩니다.
마치며
기술적 분석을 사용할 때 피해야 할 가장 기본적인 실수들을 살펴보았습니다. 기억하세요, 매매는 쉽지 않습니다. 장기적인 마음가짐으로 접근할 때 훨씬 수월해집니다.
매매에서 성공을 이어 가는 것은 지난한 과정입니다. 매매 전략을 다듬고 자신만의 매매 아이디어를 세우는 법을 배우려면 많은 연습이 필요합니다. 그래야 자신의 강점을 찾고, 약점을 인식하고, 상황을 통제할 수 있게 됩니다. 매매와 투자 판단의 주인은 결국 자신입니다.