Nous avons demandé à des influenceurs crypto, des traders chevronnés, des fondateurs de fonds d'investissement et d'autres figures du secteur de partager leurs meilleurs conseils, les comptes Twitter qu'ils suivent de près et l'histoire de leurs meilleurs trades. Dans ce numéro, nous avons rencontré Ray Tong, trader de longue date, dont les conseils pratiques s'adressent aussi bien aux débutants qu'aux traders expérimentés.
Ray Tong a découvert le Bitcoin en 2011, dans le cadre d'un projet universitaire, à une époque où presque personne n'en avait entendu parler. Il a reçu son premier bitcoin quand celui-ci ne valait que 10 dollars. Pour l'obtenir, il avait dû se rendre dans un Walgreens et payer un inconnu à l'autre bout du monde via Western Union. (Heureusement, acheter du bitcoin est bien plus simple aujourd'hui.) Quand le cours s'est envolé jusqu'à 30 dollars, il s'est plongé pour de bon dans les cryptomonnaies. Après ses études, alors qu'il travaillait chez Facebook, son intérêt pour le trading s'est encore renforcé : il y était un membre actif d'un canal crypto interne très populaire. Aujourd'hui, sa vie se partage entre son poste de chef de produit chez Farfetch, le site de mode en ligne — où il développe des outils internes sans aucun rapport avec la crypto — et la gestion de son portefeuille. Tong a une foule de conseils pratiques pour les traders, débutants comme confirmés.
Le trade préféré de Ray Tong
Tong n'a pas vendu un seul bitcoin depuis 2014 — et il sait que cela paraît fou à certains. Au début, c'était simplement parce qu'il ne savait pas comment gérer les implications fiscales de ses gains. Mais au fil des années, à mesure que le potentiel du Bitcoin comme réserve de valeur se confirmait, c'est devenu une véritable stratégie. « J'ai continué à acheter du Bitcoin, et j'ai évité d'en vendre », raconte Tong en riant.
Résister à la peur de rater le coche
Quel que soit votre sens du timing, vous ne serez jamais parfait. Vous regretterez d'être entré trop tard sur les cryptos haussières, de ne pas être sorti plus tôt des baissières — ou d'avoir vendu un actif qui est reparti à la hausse ensuite, et bien d'autres scénarios encore. Même Tong, entré sur le Bitcoin quand il valait moins d'un millième de sa valeur actuelle, se souvient d'avoir eu le sentiment d'avoir raté une occasion en n'ayant pas commencé plus tôt : « Une stratégie qui fonctionne, c'est de se fixer des objectifs. Disons que l'Ethereum vaut 500 dollars aujourd'hui. Décidez qu'à 1 000 dollars, vous vendrez 10 % de vos ethers. Puis 10 % de plus à 1 500 dollars. Avoir ce genre de cadre aide vraiment. »
Fixer des limites
Il arrive que des amis demandent à Tong combien ils devraient investir dans les cryptomonnaies — mais pour lui, ce n'est pas la bonne question. Ils devraient plutôt se demander quel pourcentage de leur portefeuille d'investissement (et, au bout du compte, de leur patrimoine) ils veulent consacrer aux cryptos. « Une fois ce chiffre arrêté, vous pouvez le répartir en trois paniers : la part que vous voulez investir en Bitcoin, celle que vous voulez investir en Ethereum, et celle destinée à toutes les autres cryptomonnaies. »
Suivre ses actifs
Tong recommande de créer un tableur ou d'utiliser l'un des outils gratuits disponibles en ligne pour suivre ses positions et prendre des décisions stratégiques. Lui-même utilise le site et l'application mobile de CoinGecko, une plateforme d'information sur le marché crypto. « On y trouve presque toutes les cryptomonnaies et tous les tokens du marché, explique Tong. Vous saisissez manuellement combien de coins vous détenez, et vous voyez immédiatement comment ils se comportent les uns par rapport aux autres. »
Chercher, chercher, chercher
Tong lit les grands médias crypto comme CoinDesk, mais selon lui, la seule source qui avance à la vitesse de la crypto, c'est Twitter. Parmi les comptes qu'il suit en priorité figurent des noms issus de grands fonds, qui disposent de moyens d'analyse bien supérieurs à ceux d'un trader individuel. Su Zhu et Kyle Davies, fondateurs de Three Arrows Capital, ainsi que Spartan Group, font partie de ses recommandations. « Je suis aussi presque toute l'équipe de Paradigm. Ils sont vraiment impressionnants, leurs publications sont très techniques », précise Tong.
Penser en Bitcoin, pas en dollars
Ce n'est pas facile, mais Tong conseille de changer d'état d'esprit : au lieu de toujours raisonner en dollars américains (ou dans votre monnaie fiduciaire principale), faites du Bitcoin ou de l'Ethereum la devise de référence de votre portefeuille crypto. « Trouvez la monnaie en laquelle vous croyez le plus, et faites-en votre devise de base. Plutôt que de vous inquiéter de la valeur en dollars de vos positions au jour le jour, concentrez-vous sur les échanges qui vous permettront, à terme, de détenir davantage de cryptomonnaies. Beaucoup de grandes entreprises commencent d'ailleurs à faire exactement cela. »