Qısa xülasə
Bitcoin-in geniş kütlə tərəfindən qəbul edilməsi və uzunmüddətli qiymət artımından sonra institusional investorlar kriptovalyutalara daha çox maraq göstərməyə başlayıb.
Aktiv menecerləri ya birbaşa kriptovalyuta alaraq, ya da kriptodan faydalanan şirkət və səhmlərə investisiya qoyaraq mövqelərini artırmağı planlaşdırır.
Bu yazıda fərdi investorların ən çox verdiyi suallardan bəzilərinə toxunacağıq.
Bitcoin və digər kriptovalyutaları sınamalısınızmı?
Kripto sənayesinin ən böyük oyunçuları uzun müddət fərdi investorlar olub. Bu gün isə aktiv menecerləri arasında verilən sual daha çox belədir: kim portfelinə hələ də kripto əlavə etməyib?
Baxışlardakı bu dəyişikliyə bir neçə fərqli amil təsir edib. Ənənəvi maliyyə uzun müddət kriptovalyutalara isti yanaşmayıb. On il əvvəl bir çox hedcinq fondu kriptovalyutalara real investisiya seçimi kimi baxmırdı belə. Tanış səhm və istiqrazların təqdim etdiyi sabitlik və idarəolunan risklərlə müqayisədə Bitcoin mürəkkəb, yeni, həddindən artıq volatil və maliyyə dairələrində tamamilə naməlum görünürdü.
Problem menecerlərin yeni texnologiyaları sevməməsində deyildi; dot-com köpüyü partladıqdan sonra yeni, sınaqdan çıxmamış və yüksək volatil texnologiyalardan uzaq durmaq sadəcə daha məntiqli görünürdü. Bitcoin ənənəvi maliyyənin normalarına uyğun gəlmirdi və pərəstişkarları onun potensialını nə qədər müdafiə etsə də, nə dəstək, nə də qlobal qəbul artırdı.
Bu gün sənayedə çox şey dəyişib. İlk növbədə, qəbul kəskin şəkildə artıb. Kriptovalyutaların sərhədlərarası ödənişlərdə istifadəsi kifayət qədər yayılıb və getdikcə daha çox insan Bitcoin-ə dəyər saxlama vasitəsi, həmçinin inflyasiyaya və pandemiya səbəbindən zəifləyən fiat valyutalara qarşı sığorta kimi baxır. TheBlockCrypto-nun göstərdiyi rəqəmlərə əsasən, aylıq kripto ticarət həcmi 2017-ci ilin dekabrında 346 milyard dollardan 2021-ci ilin mayında 2,3 trilyon dollara yüksəlib.
Bundan əlavə, getdikcə daha çox iri təşkilat kriptovalyutaları mənimsəyib və müştərilərinə kripto xidmətləri təklif edir. Tesla kimi şirkətlər Bitcoin saxlayarkən, Microsoft, Overstock və Starbucks artıq kriptovalyutaları ödəniş üsulu kimi qəbul edir. PayPal və Square kimi ödəniş şirkətləri istifadəçilərinə öz platformaları üzərindən kripto almağa imkan verir, ABŞ bank tənzimləyicisi (OCC) isə banklara müştərilərinə kripto saxlama xidmətləri təklif etməyə icazə verib.
Əsas medianın gündəmində də kriptovalyutalar haqqında xəbərlər çoxalıb. Elon Musk və Jack Dorsey kimi texnologiya liderləri Bitcoin-ə dəstəklərini açıq bildirib, bir çox kripto tənqidçisi isə bu texnologiya barədə fikrini dəyişib.
Kriptovalyutalara başlamaq indi həmişəkindən daha asandır. Kripto ekosistemi xeyli böyüyüb, lakin kripto investisiyalarında hələ də ciddi risklər var. Volatillik və kriptonun spekulyasiyaya açıq olması bu risklərə nümunədir.
Buna baxmayaraq, qısa tarixlərinə rəğmən kriptovalyutalar sabit və müsbət artım göstərərək uzunmüddətli investorlar üçün də real seçimə çevrilib. İnstitusional investorların kriptovalyutalara ciddi şəkildə yenidən baxması sadəcə vaxt məsələsi idi.
Kriptoya investisiya etməliyəm?
İnsanların kriptovalyutalardan pul qazandığı hamıya məlumdur. Bitcoin-in dəyəri ilin əvvəlindən bəri təxminən 400% artıb. 2020-ci ilin ortalarında 9.000 dollardan 2021-ci ilin iyulunda 32.000 dollara sıçrayan Bitcoin 2021-ci ilin aprelində 64.000 dollarla tarixi zirvəsinə çatmışdı. Bu dövrdə qoyulan 1.000 dollarlıq investisiya təxminən 3.000 dollar mənfəət gətirərdi.
Son hadisələr göstərir ki, aktiv menecerləri və hedcinq fondları bu qazanc imkanını görüb: ilin əvvəlindən bəri kriptovalyutalara yeni institusional pul axını başlayıb.
Avropa investisiya şirkəti Nickel Digital Asset Management-in sifarişi ilə sərvət menecerləri arasında aparılan araşdırmaya görə, MicroStrategy, Grayscale, Tesla və Galaxy Digital Holdings portfellərini kriptovalyutalarla genişləndirib, kripto aktivlərlə təcrübə aparan bir çox institusional investor isə mövqelərini artırmağı planlaşdırır.
100 təşkilatı əhatə edən beynəlxalq sorğuya görə, respondentlərin 82%-i 2023-cü ilə qədər kripto və rəqəmsal aktivlərini artırmağı planlaşdırır. Mövqelərini artırmağın əsas səbəbi kimi kripto sahəsində tənzimləmənin inkişafını göstəriblər.
Bu əsas nəticələr Satoshi Nakamoto Bitcoin-in ağ kitabını dərc etdiyi gündən bəri kriptovalyutaların keçdiyi inanılmaz yola işıq salır. Bununla belə, mövcud vəziyyətə baxanda aydın olur ki, kriptovalyutalar hələ də yolun başlanğıcındadır.
Nə qədər investisiya etməliyəm?
Kriptovalyutaların böyük qazanc potensialı olsa da, kiçikdən başlayıb sınaqdan keçirmək faydalı ola bilər. Son on ildə bir çox sahə yaxşılaşsa da, kripto qiymətləri hələ də çox volatildir və spekulyasiyaya açıqdır.
İnvestorun kriptovalyutalara ayıracağı ideal məbləğ daha çox onun risk tolerantlığından və itkiləri qarşılaya bilmə maliyyə imkanından asılıdır. Müştəriləri üçün kriptoya investisiya qoyan bir çox aktiv meneceri ümumi portfelin 0,5–1%-inin kriptoya ayrılmasını tövsiyə edir. Kriptovalyutaların bazar kapitallaşmasının qlobal səhm və istiqrazların yalnız 0,5%-i olduğunu nəzərə alsaq, 2% artıq aqressiv sayılır.
Riskini idarə edə biləcəyinə əmin olanlar kiçik başlamalı və hədəflədikləri paya çatana qədər müntəzəm aralıqlarla sabit məbləğlərdə kriptovalyuta almalıdır. Dollar Cost Averaging kimi tanınan bu yanaşma bazar zirvədə olarkən alış etmə ehtimalını azaldır.
Bundan əlavə, kripto dünyasını və sənayenin ən yaxşı təcrübələrini bilmək bu volatil aktiv sinfinə investisiya ilə bağlı riskləri idarə etməyə kömək edir.
Kripto dünyasına addım atarkən nə almalıyam?
Kriptovalyuta dünyasına ən sürətli və asan giriş yollarından biri Binance kimi aparıcı birjalarda hesab açıb Bitcoin almaqdır. Həmçinin eToro və Robinhood kimi Bitcoin təklif edən ticarət platformalarının müştərisi ola bilərsiniz.
Digər yol kriptoya investisiya qoyan qurumların, trestlərin və fondların paylarını almaqdır. Grayscale Investments LLC təxminən 650.000 BTC saxlayır və investorlara paylarını istənilən digər birjada işlənən aktiv kimi alıb-satmağa imkan verir. Trest illik 2% haqq tutur və saxladığı Bitcoin-in dəyərindən asılı olaraq mükafatla və ya endirimlə işlənə bilər.
Fidelity Investments kimi iri brokerlər müştərilərinə birbaşa kriptovalyuta almağa icazə vermir, lakin özləri alır. Nəticədə müştəri kriptovalyutaların dəyərini əks etdirən bir aktiv əldə edir və eyni zamanda birbaşa kripto ticarətinin risklərindən yayınır.
Kripto investisiyalarımı diversifikasiya etməliyəm?
Bəzi kripto həvəskarları şəbəkənin ölçüsü və ilk olmağın üstünlüyünə görə Bitcoin-i seçir. Digərləri isə dot-com dövründən dərs çıxarıb sonrakı kripto layihələrinin faydalarını da görmək istəyir.
Kripto dünyasında fırıldaqlar geniş yayıldığı üçün az tanınan tokenlər söhbəti gedəndə araşdırma aparmaq və investisiyanı aşağı saxlamaq ağıllı yanaşmadır.
PwC-nin hesabatına görə, kripto hedcinq fondlarının 92%-i Bitcoin, 67%-i Ethereum ilə maraqlanır, 34% və 30%-i isə müvafiq olaraq Litecoin və Chainlink ticarəti edir. Hesabatın nəticələrindən biri də odur ki, hedcinq fondlarının üstünlük verdiyi bəzi altkoinlər ümumi bazar kapitallaşmalarının göstərdiyindən daha populyardır.
Kripto diversifikasiyasından maksimum fayda əldə etmək üçün bazarın əsas oyunçularını müəyyənləşdirmək, Bitcoin ilə makroiqtisadi fundamentallar arasındakı əlaqəni bilmək və qiymət dövrləri boyunca Bitcoin əhval-ruhiyyəsinin digər kripto aktivlərə necə ötürüldüyünü anlamaq vacibdir.
Bununla belə, Bitcoin-in tarixi çox qısadır və qiymətinə təsir edən elə çox amil var ki, investorun qiymət hərəkətlərini dəqiq proqnozlaşdırması çətinləşir.
Portfeli nə qədər tez-tez balanslaşdırmalıyam?
Diversifikasiya olunmuş portfelin idarə edilməsində tövsiyə olunan yanaşma aktivləri alıb saxlamaq və performans təhlilindən sonra ildə bir dəfə yenidən balanslaşdırmaqdır. Lakin portfeldə kriptovalyuta kimi volatil aktivlər varsa, daha tez-tez balanslaşdırmaq daha ağıllıdır.
Ayda bir dəfə mütəmadi olaraq və ya bölgünüz hədəfinizdən 1% kənara çıxdıqda balanslaşdırmaq ideal ola bilər.
Nəticə
Məhz bu nöqtədə HafizeBot komandası olaraq risk idarəetməsi və analiz sahəsində sizin üçün çalışırıq ki, kriptovalyuta bazarının iştirakçıları kimi daha az stresli ticarət edəsiniz və analiz-araşdırma mərhələsində vaxt itirməyəsiniz.
Süni intellektlə siqnal yaradan, Binance birjasına inteqrasiya olunmuş və gündən-günə inkişaf edən kripto botumuzla işə başlamaq üçün HafizeBot ilə tanış olun.