Kort samengevat
Institutionele beleggers tonen steeds meer interesse in cryptovaluta, in het spoor van de brede acceptatie van Bitcoin en de koersstijging op lange termijn.
Vermogensbeheerders willen hun posities uitbreiden: door rechtstreeks cryptovaluta te kopen of door te beleggen in bedrijven en aandelen die van crypto profiteren.
In dit artikel behandelen we een aantal veelgestelde vragen van particuliere beleggers.
Moet je Bitcoin en andere cryptovaluta proberen?
De grootste spelers in de cryptosector waren lange tijd particuliere beleggers. Onder vermogensbeheerders luidt de vraag vandaag echter eerder: wie heeft er nog géén crypto in de portefeuille?
Verschillende factoren hebben tot die omslag geleid. De traditionele financiële wereld had lange tijd weinig op met cryptovaluta. Tien jaar geleden keken veel hedgefondsen er niet eens naar als serieuze beleggingsoptie. Tegenover de stabiliteit en beheersbare risico's van vertrouwde aandelen en obligaties leek Bitcoin complex, nieuw, uiterst volatiel en in financiële kringen simpelweg onbekend.
Het probleem was niet dat beheerders een hekel hadden aan nieuwe technologie. Na het klappen van de dotcombubbel was het gewoon logischer om nieuwe, onbeproefde en zeer volatiele technologie te mijden. Bitcoin paste niet binnen de normen van de traditionele financiële wereld en hoe vurig fans het potentieel ook verdedigden: draagvlak en wereldwijde adoptie kwamen niet van de grond.
Inmiddels is er in de sector veel veranderd. Om te beginnen is de adoptie enorm gestegen. Het gebruik van cryptovaluta voor grensoverschrijdende betalingen is behoorlijk gangbaar geworden, en steeds meer mensen zien Bitcoin als waardeopslag en als bescherming tegen inflatie en tegen de verzwakking van fiatvaluta door de pandemie. Het maandelijkse handelsvolume in crypto steeg van 346 miljard dollar in december 2017 naar 2,3 biljoen dollar in mei 2021, afgaand op de cijfers van TheBlockCrypto.
Daarnaast hebben steeds meer gevestigde organisaties cryptovaluta omarmd en bieden ze hun klanten cryptodiensten aan. Terwijl bedrijven als Tesla Bitcoin aanhouden, accepteren Microsoft, Overstock en Starbucks cryptovaluta inmiddels als betaalmiddel. Betaalbedrijven als PayPal en Square laten hun gebruikers via hun platform crypto kopen, en de Amerikaanse bankentoezichthouder (OCC) heeft banken toegestaan hun klanten bewaardiensten voor crypto aan te bieden.
Ook in de reguliere media komt crypto veel vaker voorbij. Techkopstukken als Elon Musk en Jack Dorsey hebben zich openlijk achter Bitcoin geschaard, en veel critici zijn anders naar de technologie gaan kijken.
Instappen in cryptovaluta is makkelijker dan ooit. Het ecosysteem is flink gegroeid, maar aan cryptobeleggingen kleven nog steeds serieuze risico's. Denk aan de volatiliteit en de gevoeligheid voor speculatie.
Ondanks hun korte geschiedenis hebben cryptovaluta wel een gestage, positieve groei laten zien, waardoor ze ook voor langetermijnbeleggers een reële optie zijn geworden. Het was een kwestie van tijd voordat institutionele beleggers crypto serieus zouden heroverwegen.
Moet ik in crypto beleggen?
Dat mensen geld hebben verdiend met cryptovaluta is algemeen bekend. De waarde van Bitcoin is sinds het begin van het jaar met bijna 400% gestegen. Bitcoin sprong van 9.000 dollar medio 2020 naar 32.000 dollar in juli 2021 en bereikte in april 2021 een recordhoogte van 64.000 dollar. Een investering van 1.000 dollar in die periode had bijna 3.000 dollar winst opgeleverd.
Recente ontwikkelingen wijzen erop dat vermogensbeheerders en hedgefondsen die kans zien: sinds het begin van het jaar stroomt er weer institutioneel geld richting cryptovaluta.
Uit een onderzoek onder vermogensbeheerders in opdracht van het Europese investeringshuis Nickel Digital Asset Management blijkt dat MicroStrategy, Grayscale, Tesla en Galaxy Digital Holdings hun portefeuilles alle hebben uitgebreid met cryptovaluta, en dat veel institutionele beleggers die met cryptoactiva experimenteren van plan zijn hun posities te vergroten.
Volgens het internationale onderzoek onder 100 instellingen is 82% van de respondenten van plan om vóór 2023 meer crypto en digitale activa aan te houden. Als belangrijkste reden noemden zij de voortgang van de regelgeving rond cryptovaluta.
Deze bevindingen laten zien wat voor bijzondere weg cryptovaluta hebben afgelegd sinds Satoshi Nakamoto de Bitcoin-whitepaper publiceerde. Maar kijk je naar de huidige stand van zaken, dan is duidelijk dat crypto nog altijd in de beginfase zit.
Hoeveel moet ik investeren?
Cryptovaluta hebben een enorm winstpotentieel, maar het kan verstandig zijn om klein te beginnen en het uit te proberen. Er is het afgelopen decennium veel verbeterd, toch zijn cryptokoersen nog steeds erg volatiel en gevoelig voor speculatie.
Hoeveel een belegger het beste aan crypto kan besteden, hangt vooral af van zijn risicobereidheid en van zijn financiële ruimte om verlies op te vangen. Veel vermogensbeheerders die voor klanten in crypto beleggen, adviseren om 0,5 tot 1% van de totale portefeuille aan crypto te wijden. Omdat de marktkapitalisatie van cryptovaluta slechts 0,5% is van de wereldwijde aandelen- en obligatiemarkt, geldt 2% al als agressief.
Wie zijn risico goed denkt te kunnen beheersen, kan klein starten en met vaste bedragen op vaste momenten kopen, tot de gewenste weging in cryptoactiva is bereikt. Deze aanpak, bekend als Dollar Cost Averaging, verkleint de kans dat je uitgerekend op een top instapt.
Daarnaast helpt kennis van de cryptowereld en van de best practices in de sector enorm bij het beheersen van de risico's van deze volatiele beleggingscategorie.
Wat moet ik kopen als ik de cryptowereld in stap?
Een van de snelste en makkelijkste manieren is een account aanmaken bij een toonaangevende exchange als Binance en Bitcoin kopen. Je kunt ook klant worden bij een handelsplatform dat Bitcoin aanbiedt, zoals eToro of Robinhood.
Een andere route is het kopen van aandelen in instellingen, trusts en fondsen die in crypto beleggen. Grayscale Investments LLC houdt ongeveer 650.000 BTC aan en laat beleggers zijn aandelen kopen en verkopen als elk ander beursgenoteerd product. De trust rekent 2% beheerkosten per jaar en kan met een premie of met een korting handelen, afhankelijk van de waarde van de bitcoin die hij aanhoudt.
Grote brokers als Fidelity Investments laten hun klanten geen cryptovaluta rechtstreeks kopen, maar doen dat zelf wel. Klanten krijgen zo een product dat de waarde van cryptovaluta volgt en vermijden tegelijk de risico's van rechtstreeks handelen.
Moet ik mijn cryptobeleggingen spreiden?
Sommige cryptoliefhebbers kiezen voor Bitcoin vanwege de omvang van het netwerk en het voordeel van de eerste zet. Anderen hebben lering getrokken uit de dotcomperiode en willen ook profiteren van latere cryptoprojecten.
Omdat oplichting in de cryptowereld veel voorkomt, is het verstandig zelf onderzoek te doen en je inleg laag te houden zodra het om weinig bekende tokens gaat.
Volgens het rapport van PwC handelt 92% van de cryptohedgefondsen in Bitcoin, is 67% geïnteresseerd in Ethereum en handelt respectievelijk 34% en 30% in Litecoin en Chainlink. Een van de bevindingen is verder dat sommige altcoins die populair zijn bij hedgefondsen groter in trek zijn dan hun totale marktkapitalisatie doet vermoeden.
Om maximaal te profiteren van spreiding in crypto is het belangrijk de belangrijkste spelers in de markt te herkennen, de verbanden tussen Bitcoin en de macro-economische fundamenten te kennen en te zien hoe het sentiment rond Bitcoin door de koerscycli heen doorwerkt in andere cryptoactiva.
De geschiedenis van Bitcoin is echter erg kort en er zijn zoveel factoren die de koers beïnvloeden dat het voor een belegger lastig blijft om koersbewegingen accuraat te voorspellen.
Hoe vaak moet ik herbalanceren?
De gangbare aanpak voor een gespreide portefeuille is: kopen, aanhouden en één keer per jaar herbalanceren na een evaluatie van het rendement. Zitten er echter volatiele beleggingen als cryptovaluta in de portefeuille, dan is vaker herbalanceren verstandiger.
Een goed ritme kan zijn: consequent één keer per maand herbalanceren, of zodra je verdeling 1% afwijkt van je streefweging.
Conclusie
Precies op dat punt werkt het HafizeBot-team voor jou: risicobeheer en analyse, zodat jij als deelnemer aan de cryptomarkt met minder stress kunt handelen en geen tijd meer verliest aan analyse en research.
Maak kennis met HafizeBot en ga aan de slag met onze cryptobot, die signalen genereert met kunstmatige intelligentie, is gekoppeld aan de exchange Binance en met de dag beter wordt.