El day trading consiste en comprar y vender un instrumento financiero en el mismo día, a veces incluso varias veces a lo largo de la jornada. Bien hecho, aprovechar las pequeñas variaciones de precio puede ser un juego rentable. Sin embargo, resulta arriesgado para los novatos y para cualquiera que no siga un plan bien pensado.
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A continuación repasamos diez métodos de day trading para principiantes. Después hablaremos de los gráficos y patrones básicos, de cuándo comprar y vender, y de cómo cortar las pérdidas.
1. El poder del conocimiento
Además de dominar los métodos del day trading, el day trader debe estar al día de las últimas noticias bursátiles y de los acontecimientos que afectan a las acciones: anuncios sobre indicadores adelantados, los planes de tipos de interés de la Reserva Federal y demás noticias económicas, empresariales y financieras.
Así que haz los deberes. Elabora una lista de las acciones que quieres operar. Mantente informado sobre las empresas elegidas, sus acciones y los mercados en general. Sigue la prensa económica y guarda en favoritos algunos sitios de noticias fiables.
2. Reserva un capital
Decide cuánto capital estás dispuesto a arriesgar en cada operación y comprométete con esa cifra. Muchos day traders de éxito arriesgan un 1 % o 2 % de su saldo, o menos, por operación. Si tienes una cuenta de trading de 40.000 $ y estás dispuesto a arriesgar el 0,5 % de tu capital en cada transacción, tu pérdida máxima por operación será de 200 $ (0,5 % × 40.000 $).
Aparta un excedente de dinero con el que puedas operar y que estés dispuesto a perder.
3. Dedícale tiempo
El day trading exige tiempo y atención. De hecho, tendrás que sacrificarle la mayor parte del día. Si dispones de poco tiempo, ni te lo plantees.
Quien practica el day trading debe vigilar los mercados y estar atento a las oportunidades, que pueden aparecer en cualquier momento del horario de negociación. La clave está en actuar rápido y con pleno conocimiento.
4. Empieza en pequeño
Como principiante, céntrate en una o dos acciones como máximo a la vez. Con menos valores es más sencillo hacer seguimiento y detectar oportunidades. Además, operar con fracciones de acciones se ha vuelto cada vez más popular últimamente, lo que te permite invertir cantidades más pequeñas.
Gracias a ello, varios brókeres permiten ya comprar una fracción de acción desde solo 25 $, es decir, menos del 1 % de una acción completa de Amazon si esta cotiza a 3.400 $.
5. Evita los penny stocks
Seguramente andas a la caza de gangas y precios bajos, pero evita los penny stocks (acciones de centavo). Estos valores suelen ser ilíquidos, y las probabilidades de hacerte rico con ellos son, por lo general, escasas.
Muchas acciones que cotizan por debajo de 5 $ son excluidas de las principales bolsas y solo pueden negociarse en el mercado extrabursátil (OTC). Mantente al margen, salvo que exista una oportunidad real y hayas hecho tus deberes.
6. Elige bien el momento de operar
La gran cantidad de órdenes de traders e inversores que empiezan a ejecutarse en cuanto abren los mercados por la mañana genera volatilidad en los precios. En la apertura, un operador experimentado quizá sepa reconocer patrones y colocar sus órdenes en el momento justo para sacar partido. Para los recién llegados, en cambio, puede ser preferible observar el mercado durante los primeros 15 a 20 minutos antes de actuar.
La mitad de la jornada suele ser menos volátil. Luego, a medida que se acerca la campana de cierre, la actividad vuelve a repuntar. Aunque en las horas punta hay oportunidades, para los novatos es más seguro evitarlas al principio.
7. Órdenes limitadas para reducir pérdidas
Decide qué tipos de órdenes usarás para abrir y cerrar operaciones. ¿Utilizarás órdenes limitadas o órdenes a mercado? Una orden a mercado se ejecuta al mejor precio disponible en ese momento, sin garantía de precio. Resulta útil cuando no te importa el precio exacto de ejecución y simplemente quieres entrar o salir del mercado.
En una orden limitada, en cambio, el precio está garantizado, pero no la ejecución. Como eres tú quien fija el precio al que debe ejecutarse la orden, las órdenes limitadas te permiten operar con más precisión y confianza. También te ayudan a reducir la pérdida en los giros del mercado. Eso sí: si el mercado no alcanza tu precio, la orden no se ejecutará y mantendrás tu posición.
8. Piensa siempre en la rentabilidad
Para ser rentable, una estrategia no necesita acertar siempre. Los traders que ganan probablemente solo aciertan en el 50 % o 60 % de sus operaciones. Lo que ocurre es que ganan más con sus aciertos de lo que pierden con sus fallos. Asegúrate de que el riesgo financiero de cada operación quede limitado a un porcentaje predeterminado de tu cuenta y de que tus estrategias de entrada y salida estén bien definidas.
9. Mantén la calma
La bolsa puede ponerte nervioso en más de una ocasión. Como day trader, debes aprender a controlar la codicia, la esperanza y el miedo. Las decisiones deben tomarse con la razón, no con las emociones.
10. Cíñete a la estrategia
Los traders de éxito tienen que actuar rápido, pero no necesitan pensar rápido. ¿Por qué? Porque tienen la disciplina de seguir su plan de trading y una estrategia definida de antemano. En lugar de perseguir las ganancias, lo esencial es ceñirse con firmeza a tu receta. No dejes que las emociones te dominen y te hagan cambiar de táctica. Recuerda el credo del day trader: «Planifica tu operación y opera tu plan».
¿Qué complica el day trading?
El day trading requiere mucha experiencia y conocimiento, y hay varios factores que pueden dificultarlo.
En primer lugar, ten presente que compites contra profesionales. Esta gente tiene acceso a los equipos más avanzados y a los mejores contactos del sector, así que están en posición de ganar la partida a la larga. Subirse al carro suele traducirse en mayores ingresos... para ellos.
Después, asume que Hacienda reclamará su parte de tus ganancias, por pequeñas que sean. Ten en cuenta que tributarás al tipo marginal por las plusvalías a corto plazo, es decir, por las inversiones que mantengas un año o menos. El consuelo es que tus pérdidas compensarán tus ganancias.
Además, como day trader novato puedes ser más vulnerable a los sesgos emocionales y psicológicos que afectan al trading, por ejemplo cuando está en juego tu propio dinero y vas perdiendo en una operación. Los traders profesionales, con amplia experiencia y recursos, suelen ser capaces de superar estos obstáculos.
Decidir qué comprar y cuándo
Qué comprar
Los day traders intentan beneficiarse de las pequeñas variaciones de precio de determinados activos (acciones, divisas, futuros y opciones). Para ello suelen apalancar un capital considerable. Antes de comprar algo —una acción, por ejemplo—, el day trader típico analiza tres factores:
Liquidez. Un valor líquido se puede comprar y vender con rapidez y, a ser posible, con beneficio. La liquidez ofrece la ventaja de un slippage bajo y unos spreads ajustados, es decir, poca diferencia entre el precio de compra y el de venta de una acción, y entre el precio esperado y el precio real de una operación.
Volatilidad. Mide el rango diario de precios, que es el terreno en el que trabaja el day trader. A mayor volatilidad, mayor potencial de ganancia... y de pérdida.
Volumen de negociación. Mide la frecuencia con la que se compra y se vende una acción durante un periodo determinado. Se suele hablar de volumen medio diario. Un volumen alto indica que hay mucho interés en un valor. Un repunte del volumen suele anticipar un movimiento brusco del precio, ya sea al alza o a la baja.
Cuándo comprar
Una vez que conozcas bien las acciones (u otros activos) que quieres operar, tendrás que definir puntos de entrada para tus operaciones. Para ello puedes apoyarte en estas herramientas:
Servicios de noticias en tiempo real: como las noticias tienen el poder de mover los precios, es fundamental suscribirse a servicios que te avisen cuando surja una noticia capaz de agitar el mercado.
Las redes de comunicación electrónica, conocidas como ECN, son plataformas informáticas que muestran los mejores precios de compra y venta de distintos participantes del mercado y luego casan y ejecutan las órdenes de forma automática. Level 2 es un servicio de suscripción que da acceso inmediato al libro de órdenes del Nasdaq, donde figuran las cotizaciones de los creadores de mercado para cada valor listado en el Nasdaq o en el OTC Bulletin Board.
En conjunto, te permiten hacerte una idea de cómo se ejecutan las órdenes en tiempo real.
Gráficos de velas intradía: las velas ofrecen una lectura directa del movimiento del precio. Más adelante profundizaremos en ellas.
Determina y deja por escrito las condiciones exactas en las que abrirás una posición. Por ejemplo, «comprar cuando suba» es demasiado genérico. Prueba con algo más concreto y comprobable: comprar cuando el precio rompa por encima de la línea de tendencia superior de un patrón de triángulo en el gráfico de dos minutos durante las dos primeras horas de negociación, siempre que el triángulo venga precedido de una tendencia alcista (al menos un máximo y un mínimo crecientes antes de formarse el triángulo).
Cuando tengas definidos tus criterios de entrada, revisa más gráficos para comprobar si esas condiciones se dan a diario. Por ejemplo, fíjate en si algún patrón de velas indica que el precio se moverá en la dirección que esperas. Si es así, puede que tengas el punto de partida de una estrategia.