Daytrading znamená nákup a prodej finančního instrumentu v rámci jednoho dne — někdy dokonce několikrát během dne. Když se dělá správně, může být využívání drobných cenových pohybů výnosnou hrou. Pro nováčky a pro každého, kdo se neřídí promyšleným plánem, však může být riskantní.
Pokud chcete mít z tradingu denní příjem, ale jste teprve začátečník, doporučujeme používat Hafizebot. Hafizebot skenuje a analyzuje u každé kryptoměny více než 240 indikátorů a obchoduje každý den.
Níže probereme deset daytradingových metod pro začátečníky. Poté se podíváme na základní grafy a formace, na to, kdy nakupovat a prodávat, a jak omezovat ztráty.
1. Síla znalostí
Daytradeři musí kromě znalosti daytradingových metod sledovat i nejnovější zprávy z burzy a události, které ovlivňují akcie. Patří sem oznámení o předstihových ukazatelích, plány americké centrální banky Fed ohledně úrokových sazeb a další ekonomické, obchodní a finanční zprávy.
Udělejte si tedy domácí úkol. Sestavte si seznam akcií, které chcete obchodovat. Sledujte vybrané firmy, jejich akcie i trhy obecně. Čtěte byznysové zpravodajství a uložte si do záložek důvěryhodné zpravodajské weby.
2. Odložte si peníze stranou
Určete si, kolik kapitálu jste ochotni riskovat na jeden obchod, a tuto hranici dodržujte. Mnoho úspěšných daytraderů riskuje na obchod 1 % až 2 % zůstatku na účtu, nebo i méně. Pokud máte obchodní účet v hodnotě 40 000 dolarů a jste připraveni riskovat 0,5 % kapitálu na transakci, bude vaše maximální ztráta na obchod 200 dolarů (0,5 % × 40 000 dolarů).
Odložte si stranou přebytek peněz, se kterým můžete obchodovat a o který jste ochotni přijít.
3. Věnujte tomu čas
Daytrading vyžaduje váš čas a pozornost. Ve skutečnosti mu budete muset obětovat většinu dne. Pokud máte času málo, ani o něm neuvažujte.
Daytrader musí sledovat trhy a vyhlížet příležitosti, které se mohou objevit kdykoli během obchodních hodin. Cílem je jednat rychle a s přehledem.
4. Začněte v malém
Jako nováček se soustřeďte nanejvýš na jednu nebo dvě akcie najednou. S menším počtem titulů je jednodušší je sledovat a rozpoznávat příležitosti. V poslední době se navíc stále více rozšiřuje obchodování s frakčními akciemi, díky kterému můžete investovat i menší částky.
Řada brokerů proto dnes umožňuje koupit zlomek akcie už za 25 dolarů — tedy méně než 1 % celé akcie Amazonu, pokud se akcie Amazonu právě obchodují za 3 400 dolarů.
5. Vyhněte se penny akciím
Nejspíš hledáte výhodné koupě a nízké ceny, ale penny akciím se vyhněte. Tyto tituly bývají nelikvidní a šance, že na nich zbohatnete, je většinou mizivá.
Mnoho akcií obchodovaných pod 5 dolary za kus je vyřazeno z hlavních burz a lze je obchodovat jen mimoburzovně (OTC). Nepouštějte se do nich — ledaže by šlo o skutečnou příležitost a měli byste udělaný důkladný průzkum.
6. Načasujte své obchody
Velké množství příkazů od traderů a investorů, které se začnou vykonávat hned po ranním otevření trhů, způsobuje cenovou volatilitu. Zkušený hráč možná dokáže při otevření rozpoznat vzorce a načasovat příkazy tak, aby na tom vydělal. Pro nováčky ale může být lepší prvních 15 až 20 minut trh jen pozorovat a teprve pak jednat.
Uprostřed dne bývá volatilita obvykle nižší. S blížícím se závěrečným gongem pak aktivita opět narůstá. Ve špičce se sice příležitosti najdou, ale pro začátečníky je zpočátku bezpečnější se jí vyhýbat.
7. Omezujte ztráty limitními příkazy
Rozhodněte se, jaké typy příkazů budete používat k zadávání a vykonávání obchodů. Budete využívat limitní, nebo tržní příkazy? Tržní příkaz se vyplní za aktuálně nejlepší cenu — bez jakékoli cenové garance. Hodí se, když vám nezáleží na konkrétní ceně plnění a chcete prostě jen vstoupit na trh nebo z něj vystoupit.
U limitního příkazu je cena garantovaná, vykonání však nikoli. Protože si sami určujete cenu, za kterou se má příkaz vyplnit, umožňují vám limitní příkazy obchodovat přesněji a s větší jistotou. Při obratech trhu vám pomohou snížit ztrátu. Pokud však trh vaší ceny nedosáhne, příkaz se nevyplní a pozice vám zůstane.
8. Myslete přísně na ziskovost
Aby byla strategie zisková, nemusí vyjít pokaždé. Úspěšní tradeři pravděpodobně vydělávají jen na 50 % až 60 % svých obchodů. Na vítězných obchodech ale vydělají víc, než kolik na ztrátových prodělají. Zajistěte, aby finanční riziko každého obchodu bylo omezeno na předem stanovenou část vašeho účtu a abyste měli jasně definované strategie vstupu i výstupu.
9. Zachovejte klid
Akciový trh vás občas dokáže znervóznit. Jako daytrader se musíte naučit ovládat svou chamtivost, naději i strach. Rozhodnutí je třeba dělat rozumem, ne pocity.
10. Držte se strategie
Úspěšní tradeři sice musí jednat rychle, ale nemusí rychle přemýšlet. Proč? Protože mají disciplínu držet se svého obchodního plánu a předem dané strategie. Místo honby za zisky je klíčové pevně se držet svého receptu. Nedovolte, aby vás ovládly emoce a přiměly vás měnit taktiku. Pamatujte na krédo daytradera: „Naplánuj si obchod a obchoduj podle plánu."
Co daytrading komplikuje?
Daytrading vyžaduje spoustu zkušeností a znalostí a řada věcí ho může ztěžovat.
Především si uvědomte, že hrajete proti profesionálům. Tito lidé mají přístup k nejmodernějšímu vybavení a nejlepším kontaktům v oboru. Jsou tedy v pozici, kdy nakonec uspějí. Naskakování do rozjetého vlaku obvykle znamená vyšší zisky — pro ně.
Dále počítejte s tím, že si finanční úřad vyžádá část vašich výnosů, ať jsou jakkoli malé. Pamatujte, že z krátkodobých zisků — tedy z investic držených rok a méně — budete platit daň v mezní sazbě. Útěchou budiž, že ztráty se vám započtou proti ziskům.
Jako začínající daytrader navíc můžete být náchylnější k emočním a psychologickým zkreslením, která obchodování ovlivňují — třeba když jsou ve hře vaše vlastní peníze a obchod je zrovna ve ztrátě. Profesionální tradeři s bohatými zkušenostmi a zdroji tyto překážky obvykle dokážou překonat.
Jak se rozhodnout, co a kdy koupit
Co koupit
Daytradeři se snaží vydělávat na drobných cenových pohybech konkrétních aktiv (akcií, měn, futures a opcí). K tomu často využívají páku s významným kapitálem. Typický daytrader zvažuje před nákupem — například akcie — tři faktory:
Likvidita. Likvidní cenný papír můžete rychle a v ideálním případě se ziskem koupit i prodat. Výhodou likvidity je nízký slippage a úzké spready — tedy malý rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou akcie a mezi očekávanou a skutečnou cenou obchodu.
Volatilita. Ta měří denní cenové rozpětí — tedy prostor, ve kterém daytradeři pracují. Vyšší volatilita znamená větší možnost zisku, ale i ztráty.
Objem obchodů. Ten měří, jak často se akcie v daném období nakupuje a prodává. Obvykle se mluví o průměrném denním objemu obchodů. Vysoký objem značí velký zájem o akcii. Prudký nárůst objemu často signalizuje blížící se cenový skok — nahoru, nebo dolů.
Kdy koupit
Jakmile dobře znáte akcie (nebo jiná aktiva), která chcete obchodovat, musíte si zvolit vstupní body pro své obchody. K tomu můžete využít následující nástroje:
Zpravodajské služby v reálném čase: Protože zprávy dokážou hýbat cenami akcií, je zásadní odebírat služby, které vás upozorní, jakmile se objeví zpráva s potenciálem pohnout trhem.
Elektronické komunikační sítě, známé jako ECN, jsou počítačové platformy, které zobrazují nejlepší nákupní a prodejní ceny od různých účastníků trhu a poté příkazy automaticky párují a vykonávají. Předplacená služba Level 2 poskytuje okamžitý přístup do knihy příkazů burzy Nasdaq. V ní najdete kotace tvůrců trhu pro každý cenný papír kótovaný na Nasdaqu nebo na OTC Bulletin Board.
Dohromady vám dají představu o tom, jak se příkazy vykonávají v reálném čase.
Vnitrodenní svíčkové grafy: Svíčky nabízejí přímočarý výklad cenového pohybu. Více o nich později.
Určete si a zapište přesné podmínky, za kterých pozici otevřete. Formulace typu „nakoupit při růstu" je příliš obecná. Zkuste raději něco konkrétnějšího a ověřitelného — třeba nakoupit, když cena na dvouminutovém grafu prorazí nad horní trendovou linii trojúhelníkové formace během prvních dvou hodin obchodování, za předpokladu, že trojúhelníku předcházel rostoucí trend (alespoň jedno vyšší maximum a vyšší minimum před vytvořením trojúhelníku).
Jakmile máte sadu vstupních kritérií, projděte další grafy a ověřte, zda se vaše podmínky objevují každý den. Podívejte se například, jestli svíčková formace naznačuje, že se cena vydá směrem, který očekáváte. Pokud ano, možná jste našli výchozí bod strategie.