Le day trading consiste à acheter et à vendre un instrument financier au cours de la même journée, parfois même plusieurs fois dans la journée. Bien pratiqué, le fait de tirer parti de petites variations de prix peut se révéler très rentable. Mais l'exercice reste risqué pour les novices et pour tous ceux qui n'ont pas de plan mûrement réfléchi.
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Voici dix méthodes de day trading destinées aux débutants. Nous parlerons ensuite des graphiques et figures de base, du bon moment pour acheter et vendre, et de la façon de limiter les pertes.
1. Le pouvoir de la connaissance
Au-delà de la maîtrise des méthodes de day trading, un day trader doit se tenir au courant de l'actualité boursière et des événements qui influencent les cours : annonces sur les indicateurs avancés, décisions de taux de la Réserve fédérale américaine et autres nouvelles économiques, commerciales et financières.
Faites donc vos devoirs. Dressez la liste des actions que vous souhaitez trader. Suivez de près les entreprises choisies, leurs titres et les marchés en général. Consultez la presse économique et gardez sous la main quelques sites d'information fiables.
2. Mettre de l'argent de côté
Déterminez le capital que vous êtes prêt à risquer sur chaque opération et tenez-vous-y. Beaucoup de day traders prospères ne risquent que 1 % à 2 % de leur solde, voire moins, par trade. Avec un compte de trading de 40 000 $ et une tolérance au risque de 0,5 % du capital par transaction, votre perte maximale par trade sera de 200 $ (0,5 % × 40 000 $).
Mettez de côté un excédent d'argent avec lequel vous pouvez trader et que vous êtes prêt à perdre.
3. Y consacrer du temps
Le day trading exige du temps et de l'attention. En réalité, il vous faudra y sacrifier la majeure partie de votre journée. Si vous ne disposez que de peu de temps, n'y pensez même pas.
Un day trader doit surveiller les marchés et guetter les opportunités, qui peuvent se présenter à tout moment pendant les heures de cotation. L'objectif : agir vite, en toute connaissance de cause.
4. Commencer petit
En tant que débutant, concentrez-vous sur une ou deux actions à la fois, pas davantage. Avec moins de titres, il est plus simple de suivre le marché et de repérer les opportunités. Le trading de fractions d'actions gagne d'ailleurs beaucoup de terrain ces derniers temps : il permet d'investir des sommes plus modestes.
Résultat : plusieurs courtiers permettent désormais d'acheter une fraction d'action pour 25 $ seulement — soit moins de 1 % d'une action Amazon entière si celle-ci s'échange à 3 400 $.
5. Éviter les penny stocks
Vous êtes sans doute à l'affût de bonnes affaires et de titres bon marché, mais évitez les penny stocks. Ces actions sont souvent illiquides, et les chances de décrocher le jackpot avec elles sont généralement minces.
Beaucoup d'actions qui s'échangent à moins de 5 $ sont retirées de la cote des grandes Bourses et ne se négocient plus que de gré à gré (OTC). Passez votre chemin, sauf si une véritable opportunité se présente et que vous avez fait vos recherches.
6. Bien choisir le moment de ses trades
La masse d'ordres passés par les traders et les investisseurs, qui commencent à s'exécuter dès l'ouverture des marchés le matin, alimente la volatilité des prix. À l'ouverture, un intervenant aguerri saura peut-être repérer des tendances et placer ses ordres au bon moment pour en profiter. Pour les nouveaux venus, mieux vaut toutefois observer le marché pendant les 15 à 20 premières minutes avant d'agir.
Le milieu de journée est généralement plus calme. L'activité reprend ensuite à l'approche de la cloche de clôture. Ces heures de pointe recèlent des opportunités, mais les débutants ont tout intérêt à les éviter dans un premier temps.
7. Limiter les pertes grâce aux ordres à cours limité
Choisissez les types d'ordres que vous utiliserez pour placer et exécuter vos trades. Opterez-vous pour des ordres à cours limité ou des ordres au marché ? Sans garantie de prix, un ordre au marché est exécuté au meilleur prix disponible du moment. Il est utile lorsque vous voulez simplement entrer ou sortir du marché, sans vous soucier d'être exécuté à un prix précis.
Avec un ordre à cours limité, le prix est garanti, mais pas l'exécution. Comme c'est vous qui fixez le prix auquel votre ordre doit être exécuté, les ordres limités vous permettent de trader avec plus de précision et d'assurance. Ils vous aident aussi à réduire vos pertes en cas de retournement. En revanche, si le marché n'atteint pas votre prix, l'ordre ne sera pas exécuté et vous conserverez votre position.
8. Penser rentabilité avant tout
Pour être rentable, une stratégie n'a pas besoin de réussir à tous les coups. Les traders qui gagnent ne sortent probablement gagnants que de 50 % à 60 % de leurs trades. Mais leurs gains sur les trades gagnants dépassent leurs pertes sur les trades perdants. Veillez à ce que le risque financier de chaque opération reste limité à une fraction prédéfinie de votre compte, et à ce que vos stratégies d'entrée et de sortie soient clairement définies.
9. Garder son calme
La Bourse peut parfois vous mettre les nerfs à vif. En tant que day trader, vous devez apprendre à maîtriser votre cupidité, vos espoirs et vos peurs. Les décisions doivent reposer sur la raison, pas sur l'émotion.
10. S'en tenir à la stratégie
Les traders qui réussissent doivent agir vite, mais pas penser vite. Pourquoi ? Parce qu'ils ont la discipline de suivre leur plan de trading et une stratégie définie à l'avance. Plutôt que de courir après les gains, l'essentiel est de vous en tenir fermement à votre recette. Ne laissez pas vos émotions prendre le dessus et vous faire changer de tactique. Souvenez-vous du credo du day trader : « Planifiez votre trade, tradez votre plan. »
Qu'est-ce qui complique le day trading ?
Le day trading demande beaucoup d'expérience et de connaissances, et plusieurs facteurs peuvent le rendre difficile.
D'abord, sachez que vous affrontez des professionnels. Ces personnes ont accès aux équipements les plus pointus et aux meilleurs contacts du secteur. Elles sont donc en position de l'emporter au bout du compte. Suivre le mouvement se traduit généralement par des gains supplémentaires… pour elles.
Ensuite, comprenez que le fisc réclamera sa part de vos revenus, aussi modestes soient-ils. Gardez à l'esprit que les plus-values à court terme — sur les placements conservés un an ou moins — sont imposées au taux marginal. Seule consolation : vos pertes viendront compenser vos gains.
Enfin, en tant que day trader novice, vous êtes plus vulnérable aux biais émotionnels et psychologiques qui pèsent sur le trading — par exemple quand votre propre argent est en jeu et qu'un trade tourne à la perte. Les traders professionnels, riches d'expérience et de ressources, parviennent généralement à surmonter ces obstacles.
Décider quoi acheter et quand
Quoi acheter
Les day traders cherchent à profiter des petites variations de prix d'actifs spécifiques (actions, devises, contrats à terme et options). Pour cela, ils recourent souvent à un effet de levier avec un capital important. Avant d'acheter quoi que ce soit — une action, par exemple —, un day trader type examine trois facteurs :
La liquidité. Un titre liquide s'achète et se revend rapidement et, dans l'idéal, avec profit. La liquidité offre l'avantage d'un slippage faible et de spreads serrés — c'est-à-dire un écart réduit entre le cours acheteur et le cours vendeur d'une action, et entre le prix attendu et le prix effectif d'une transaction.
La volatilité. Elle mesure l'amplitude quotidienne des prix — le terrain de jeu du day trader. Plus la volatilité est forte, plus le potentiel de gain… ou de perte est élevé.
Le volume d'échanges. Il mesure la fréquence à laquelle un titre est acheté et vendu sur une période donnée. On parle généralement de volume quotidien moyen. Un volume élevé témoigne d'un fort intérêt pour un titre. Une envolée du volume annonce souvent un mouvement de prix imminent, à la hausse comme à la baisse.
Quand acheter
Une fois que vous connaissez bien les actions (ou autres actifs) que vous souhaitez trader, il vous faut définir des points d'entrée pour vos opérations. Pour cela, vous pouvez vous appuyer sur les outils suivants :
Les services d'actualités en temps réel : les nouvelles ayant le pouvoir de faire bouger les cours, il est essentiel de s'abonner à des services capables de vous alerter dès qu'une information susceptible d'agiter le marché tombe.
Les réseaux de communication électroniques, ou ECN, sont des plateformes informatisées qui affichent les meilleurs cours acheteurs et vendeurs de nombreux intervenants, puis apparient et exécutent les ordres automatiquement. Le service par abonnement Level 2 donne un accès immédiat au carnet d'ordres du Nasdaq. On y trouve les cotations des teneurs de marché pour chaque titre coté au Nasdaq ou sur l'OTC Bulletin Board.
Ensemble, ils vous donnent une idée de la façon dont les ordres s'exécutent en temps réel.
Les graphiques en chandeliers intrajournaliers : les chandeliers offrent une lecture simple et directe du mouvement des prix. Nous y reviendrons.
Déterminez et consignez par écrit les conditions précises auxquelles vous prendrez position. « Acheter quand ça monte » est une formule bien trop vague. Préférez quelque chose de plus précis et de vérifiable : par exemple, acheter lorsque le prix franchit la ligne de tendance supérieure d'une figure en triangle sur le graphique en deux minutes, durant les deux premières heures de cotation, à condition que le triangle ait été précédé d'une tendance haussière (au moins un sommet et un creux plus hauts avant sa formation).
Une fois vos critères d'entrée établis, examinez d'autres graphiques pour vérifier si vos conditions se produisent chaque jour. Regardez par exemple si une figure en chandeliers indique que le prix devrait évoluer dans la direction que vous anticipez. Si c'est le cas, vous tenez peut-être le point de départ d'une stratégie.