Day trading ονομάζεται η αγορά και η πώληση ενός χρηματοοικονομικού προϊόντος μέσα στην ίδια ημέρα — ίσως και αρκετές φορές στη διάρκειά της. Αν γίνει σωστά, η αξιοποίηση μικρών μεταβολών της τιμής μπορεί να αποδειχθεί κερδοφόρο παιχνίδι. Ωστόσο, μπορεί να είναι ριψοκίνδυνο για τους αρχάριους και για όποιον δεν ακολουθεί ένα καλά μελετημένο σχέδιο.
Αν θέλετε να έχετε καθημερινό εισόδημα από το trading αλλά είστε αρχάριος, σας προτείνουμε να χρησιμοποιήσετε το Hafizebot. Το Hafizebot σαρώνει και αναλύει περισσότερους από 240 δείκτες για κάθε κρυπτονόμισμα και κάνει συναλλαγές καθημερινά.
Παρακάτω εξετάζουμε δέκα μεθόδους day trading για αρχάριους. Στη συνέχεια θα μιλήσουμε για βασικά γραφήματα και σχηματισμούς, για το πότε να αγοράζετε και να πουλάτε, και για το πώς να περιορίζετε τις ζημιές.
1. Η δύναμη της γνώσης
Οι day traders, εκτός από τις μεθόδους του day trading, πρέπει να είναι διαρκώς ενημερωμένοι για τα τελευταία χρηματιστηριακά νέα και τα γεγονότα που επηρεάζουν τις μετοχές. Σε αυτά περιλαμβάνονται ανακοινώσεις για πρόδρομους δείκτες, τα σχέδια της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ (Fed) για τα επιτόκια και άλλες οικονομικές, εμπορικές και χρηματοοικονομικές ειδήσεις.
Κάντε λοιπόν τα μαθήματά σας. Φτιάξτε μια λίστα με τις μετοχές που θέλετε να διαπραγματεύεστε. Παρακολουθείτε τις επιλεγμένες εταιρείες, τις μετοχές τους και τις αγορές γενικότερα. Διαβάζετε τα οικονομικά νέα και αποθηκεύστε στους σελιδοδείκτες σας αξιόπιστες ειδησεογραφικές σελίδες.
2. Βάλτε χρήματα στην άκρη
Καθορίστε το κεφάλαιο που είστε διατεθειμένοι να ρισκάρετε σε κάθε συναλλαγή και δεσμευτείτε σε αυτό. Πολλοί επιτυχημένοι day traders ρισκάρουν ανά συναλλαγή το 1% έως 2% του υπολοίπου του λογαριασμού τους ή και λιγότερο. Αν έχετε λογαριασμό συναλλαγών 40.000 $ και είστε έτοιμοι να ρισκάρετε το 0,5% του κεφαλαίου σας σε κάθε συναλλαγή, η μέγιστη ζημιά σας ανά συναλλαγή θα είναι 200 $ (0,5% × 40.000 $).
Βάλτε στην άκρη ένα πλεόνασμα χρημάτων με το οποίο μπορείτε να κάνετε συναλλαγές και το οποίο αντέχετε να χάσετε.
3. Αφιερώστε χρόνο
Το day trading απαιτεί τον χρόνο και την προσοχή σας. Στην πράξη, θα χρειαστεί να του θυσιάσετε το μεγαλύτερο μέρος της ημέρας σας. Αν ο χρόνος σας είναι περιορισμένος, μην το σκέφτεστε καν.
Όποιος ασχολείται με το day trading πρέπει να παρακολουθεί τις αγορές και να αναζητά ευκαιρίες, που μπορεί να εμφανιστούν οποιαδήποτε στιγμή στη διάρκεια των ωρών συναλλαγών. Ο στόχος είναι να κινείστε γρήγορα και με επίγνωση.
4. Ξεκινήστε με μικρά βήματα
Ως νέος στον χώρο, περιορίστε την προσοχή σας σε μία ή δύο μετοχές κάθε φορά, όχι περισσότερες. Με λιγότερες μετοχές είναι πιο εύκολο να παρακολουθείτε την αγορά και να εντοπίζετε ευκαιρίες. Τον τελευταίο καιρό, μάλιστα, γίνεται όλο και πιο δημοφιλής η διαπραγμάτευση κλασματικών μετοχών, που σας δίνει τη δυνατότητα να επενδύετε μικρότερα ποσά.
Έτσι, αρκετοί χρηματιστές σάς επιτρέπουν πλέον να αγοράσετε κλασματική μετοχή με μόλις 25 $ — δηλαδή λιγότερο από το 1% μιας ολόκληρης μετοχής της Amazon, αν η μετοχή της Amazon διαπραγματεύεται στα 3.400 $.
5. Αποφύγετε τις penny stocks
Σίγουρα ψάχνετε για ευκαιρίες και χαμηλές τιμές, αλλά αποφύγετε τις penny stocks (μετοχές «της δεκάρας»). Αυτές οι μετοχές είναι συχνά μη ρευστοποιήσιμες, και οι πιθανότητες να πλουτίσετε με αυτές είναι συνήθως ελάχιστες.
Πολλές μετοχές που διαπραγματεύονται κάτω από 5 $ ανά μετοχή διαγράφονται από τα μεγάλα χρηματιστήρια και μπορούν να αποτελέσουν αντικείμενο συναλλαγών μόνο εξωχρηματιστηριακά (OTC). Μείνετε μακριά τους, εκτός αν υπάρχει πραγματική ευκαιρία και έχετε κάνει την έρευνά σας.
6. Επιλέξτε τη σωστή στιγμή για τις συναλλαγές σας
Ο μεγάλος όγκος εντολών από traders και επενδυτές, που αρχίζουν να εκτελούνται μόλις ανοίξουν οι αγορές το πρωί, προκαλεί μεταβλητότητα στις τιμές. Στο άνοιγμα, ένας έμπειρος παίκτης μπορεί ίσως να διακρίνει μοτίβα και να χρονομετρήσει τις εντολές του ώστε να βγει κερδισμένος. Για τους νεοεισερχόμενους, όμως, ίσως είναι προτιμότερο να παρατηρήσουν την αγορά τα πρώτα 15 έως 20 λεπτά πριν κινηθούν.
Το μέσο της ημέρας είναι συνήθως λιγότερο ευμετάβλητο. Έπειτα, καθώς πλησιάζει το κλείσιμο της συνεδρίασης, η δραστηριότητα αρχίζει πάλι να δυναμώνει. Στις ώρες αιχμής υπάρχουν ευκαιρίες, αλλά για τους αρχάριους είναι ασφαλέστερο να τις αποφεύγουν στην αρχή.
7. Εντολές με όριο που περιορίζουν τις ζημιές
Επιλέξτε τους τύπους εντολών με τους οποίους θα τοποθετείτε και θα εκτελείτε τις συναλλαγές σας. Θα χρησιμοποιήσετε εντολές με όριο (limit) ή εντολές αγοράς (market); Η εντολή αγοράς εκτελείται στην καλύτερη τρέχουσα τιμή, χωρίς καμία εγγύηση τιμής. Είναι χρήσιμη όταν δεν σας ενδιαφέρει η εκτέλεση σε συγκεκριμένη τιμή και θέλετε απλώς να μπείτε ή να βγείτε από την αγορά.
Στην εντολή με όριο, αντίθετα, η τιμή είναι εγγυημένη, όχι όμως και η εκτέλεση. Επειδή εσείς ορίζετε την τιμή στην οποία πρέπει να εκτελεστεί η εντολή σας, οι εντολές με όριο σάς βοηθούν να συναλλάσσεστε με μεγαλύτερη ακρίβεια και αυτοπεποίθηση. Σας επιτρέπουν επίσης να μειώνετε τη ζημιά σας στις αναστροφές της αγοράς. Αν όμως η αγορά δεν φτάσει στην τιμή σας, η εντολή δεν θα εκτελεστεί και θα διατηρήσετε τη θέση σας.
8. Με τον νου αυστηρά στο κέρδος
Για να είναι κερδοφόρα μια στρατηγική, δεν χρειάζεται να πετυχαίνει κάθε φορά. Οι επιτυχημένοι traders πιθανότατα κερδίζουν μόλις στο 50% έως 60% των συναλλαγών τους. Κερδίζουν όμως περισσότερα από τις κερδοφόρες συναλλαγές τους απ' όσα χάνουν στις ζημιογόνες. Βεβαιωθείτε ότι το χρηματοοικονομικό ρίσκο κάθε συναλλαγής περιορίζεται σε ένα προκαθορισμένο ποσοστό του λογαριασμού σας και ότι οι στρατηγικές εισόδου και εξόδου είναι σαφώς καθορισμένες.
9. Διατηρήστε την ψυχραιμία σας
Το χρηματιστήριο μπορεί κατά καιρούς να σας κάνει νευρικούς. Ως day trader πρέπει να μάθετε να ελέγχετε την απληστία, την ελπίδα και τον φόβο σας. Οι αποφάσεις πρέπει να λαμβάνονται με τη λογική, όχι με το συναίσθημα.
10. Μείνετε πιστοί στη στρατηγική
Οι επιτυχημένοι traders πρέπει να κινούνται γρήγορα, αλλά δεν χρειάζεται να σκέφτονται γρήγορα. Γιατί; Επειδή έχουν την πειθαρχία να τηρούν το σχέδιο συναλλαγών τους και μια προκαθορισμένη στρατηγική. Αντί να κυνηγάτε τα κέρδη, το κρίσιμο είναι να μένετε σταθερά προσηλωμένοι στη «συνταγή» σας. Μην αφήνετε τα συναισθήματα να σας κυριεύουν και να σας κάνουν να αλλάζετε τακτική. Θυμηθείτε το πιστεύω του day trader: «Σχεδίασε τη συναλλαγή σου και εκτέλεσε το σχέδιό σου».
Τι δυσκολεύει το day trading;
Το day trading απαιτεί μεγάλη εμπειρία και γνώση, και υπάρχουν αρκετοί παράγοντες που μπορούν να το κάνουν δύσκολο.
Πρώτα απ' όλα, να ξέρετε ότι αναμετριέστε με επαγγελματίες. Αυτοί οι άνθρωποι έχουν πρόσβαση στον πιο προηγμένο εξοπλισμό και στις καλύτερες διασυνδέσεις του κλάδου. Βρίσκονται επομένως σε θέση να βγουν τελικά κερδισμένοι. Όταν κάποιος απλώς ακολουθεί το ρεύμα, συνήθως αυξάνει τα δικά τους κέρδη.
Έπειτα, συνειδητοποιήστε ότι η εφορία θα απαιτήσει μερίδιο από τα έσοδά σας, όσο μικρά κι αν είναι. Έχετε υπόψη ότι για τα βραχυπρόθεσμα κέρδη —από επενδύσεις που κρατάτε έναν χρόνο ή λιγότερο— θα φορολογηθείτε με τον οριακό συντελεστή. Το παρήγορο είναι ότι οι ζημιές σας θα συμψηφιστούν με τα κέρδη σας.
Επιπλέον, ως αρχάριος day trader μπορεί να είστε πιο ευάλωτοι στις συναισθηματικές και ψυχολογικές προκαταλήψεις που επηρεάζουν τις συναλλαγές — για παράδειγμα, όταν διακυβεύονται τα δικά σας χρήματα και μια συναλλαγή σας είναι ζημιογόνα. Οι επαγγελματίες traders, με μεγάλη εμπειρία και πόρους, συνήθως καταφέρνουν να ξεπεράσουν αυτά τα εμπόδια.
Αποφασίζοντας τι και πότε να αγοράσετε
Τι να αγοράσετε
Οι day traders επιχειρούν να κερδίσουν εκμεταλλευόμενοι μικρές μεταβολές των τιμών συγκεκριμένων περιουσιακών στοιχείων (μετοχών, νομισμάτων, συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιωμάτων προαίρεσης). Για να το πετύχουν, χρησιμοποιούν συχνά σημαντικά κεφάλαια με μόχλευση. Ο τυπικός day trader εξετάζει τρεις παράγοντες πριν αγοράσει κάτι, για παράδειγμα μια μετοχή:
Ρευστότητα. Ένας ρευστοποιήσιμος τίτλος αγοράζεται και πωλείται γρήγορα και, ιδανικά, με κέρδος. Πλεονέκτημα της ρευστότητας είναι το χαμηλό slippage και τα στενά spreads — δηλαδή η μικρή διαφορά ανάμεσα στην τιμή αγοράς και πώλησης μιας μετοχής, καθώς και ανάμεσα στην αναμενόμενη και την πραγματική τιμή μιας συναλλαγής.
Μεταβλητότητα. Μετρά το ημερήσιο εύρος τιμών — δηλαδή το πεδίο μέσα στο οποίο δουλεύουν οι day traders. Μεγαλύτερη μεταβλητότητα σημαίνει μεγαλύτερες πιθανότητες κέρδους ή ζημιάς.
Όγκος συναλλαγών. Μετρά πόσο συχνά αγοράζεται και πωλείται μια μετοχή σε μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο. Συνήθως αναφέρεται ως μέσος ημερήσιος όγκος συναλλαγών. Όταν ο όγκος είναι υψηλός, υπάρχει έντονο ενδιαφέρον για τη μετοχή. Μια απότομη αύξηση του όγκου μιας μετοχής προαναγγέλλει συχνά ένα επικείμενο άλμα της τιμής, προς τα πάνω ή προς τα κάτω.
Πότε να αγοράσετε
Αφού εξοικειωθείτε με τις μετοχές (ή τα άλλα περιουσιακά στοιχεία) που θέλετε να διαπραγματεύεστε, πρέπει να επιλέξετε σημεία εισόδου για τις συναλλαγές σας. Για τον σκοπό αυτό μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα εξής εργαλεία:
Υπηρεσίες ειδήσεων σε πραγματικό χρόνο: Επειδή οι ειδήσεις έχουν τη δύναμη να επηρεάζουν τις τιμές των μετοχών, είναι κρίσιμο να εγγραφείτε σε υπηρεσίες που σας ειδοποιούν όταν προκύπτουν ειδήσεις ικανές να κινήσουν την αγορά.
Τα ηλεκτρονικά δίκτυα επικοινωνίας, γνωστά και ως ECN, είναι ηλεκτρονικές πλατφόρμες που εμφανίζουν τις καλύτερες τιμές αγοράς και πώλησης από διάφορους συμμετέχοντες στην αγορά και στη συνέχεια αντιστοιχίζουν και εκτελούν αυτόματα τις εντολές. Η συνδρομητική υπηρεσία Level 2 παρέχει άμεση πρόσβαση στο βιβλίο εντολών του Nasdaq. Εκεί περιλαμβάνονται οι τιμές των ειδικών διαπραγματευτών για κάθε τίτλο εισηγμένο στο Nasdaq ή στο OTC Bulletin Board.
Σε συνδυασμό, σας δίνουν μια εικόνα του πώς εκτελούνται οι εντολές σε πραγματικό χρόνο.
Ενδοημερήσια γραφήματα κηροπηγίων (candlestick): Τα κηροπήγια προσφέρουν μια απλή ανάγνωση της κίνησης της τιμής. Θα πούμε περισσότερα γι' αυτά αργότερα.
Καθορίστε και καταγράψτε τους ακριβείς όρους υπό τους οποίους θα ανοίγετε θέση. Η φράση «αγοράζω όταν ανεβαίνει», για παράδειγμα, είναι υπερβολικά γενική. Δοκιμάστε κάτι πιο συγκεκριμένο και επαληθεύσιμο: να αγοράζετε όταν η τιμή σπάει πάνω από την ανώτερη γραμμή τάσης ενός σχηματισμού τριγώνου στο γράφημα των δύο λεπτών, μέσα στις δύο πρώτες ώρες των συναλλαγών, υπό την προϋπόθεση ότι του τριγώνου έχει προηγηθεί ανοδική τάση (τουλάχιστον μία υψηλότερη κορυφή και ένας υψηλότερος πυθμένας πριν σχηματιστεί το τρίγωνο).
Όταν έχετε έτοιμα τα κριτήρια εισόδου σας, ελέγξτε επιπλέον γραφήματα για να διαπιστώσετε αν οι συνθήκες σας εμφανίζονται καθημερινά. Δείτε, για παράδειγμα, αν κάποιος σχηματισμός κηροπηγίων δείχνει ότι η τιμή θα κινηθεί προς την κατεύθυνση που περιμένετε. Αν ναι, ίσως έχετε βρει το σημείο εκκίνησης μιας στρατηγικής.