Pontos importantes:
- Ao estabelecer uma meta de lucro razoável, você fica menos refém do resultado de cada operação, o que reduz o estresse e tende a melhorar seus resultados no longo prazo.
- O risco é proporcional ao tamanho da sua conta. Nunca arrisque mais de 5% do capital total em uma única operação.
- Só opere setups de alta probabilidade. Antes de entrar em uma posição, faça uma análise estratégica da relação risco/retorno e dos fundamentos da operação.
- Os lucros devem ser reinvestidos. Em vez de sacar, reinvista para fazer o capital crescer até o ponto em que ele possa complementar ou até substituir sua renda.
Hoje vamos ver algumas dicas que podem dar um bom começo à sua trajetória com futuros. Antes de tudo, lembre-se: nada disso é recomendação financeira, e sim princípios úteis para considerar antes de se comprometer com o trade.
Estabeleça expectativas realistas
Antes de mais nada, é fundamental definir objetivos e expectativas realistas. Operar é extremamente difícil para qualquer um. É um jogo com muitas chances de ganhar e muitas chances de perder. Até os traders lendários de Wall Street sofreram perdas relevantes ao longo da carreira, mesmo tendo, em tese, o dedo no pulso do mercado.
Definir metas de lucro realistas é essencial. Mesmo os fundos de hedge e os gestores mais bem-sucedidos têm dificuldade em ganhar mais do que alguns por cento ao mês de forma consistente. Um trader iniciante com um capital de US$ 5.000 não deve esperar ganhar US$ 5.000 por mês nem cobrir suas despesas com isso. Em vez de mirar retornos de 100% todo mês, uma meta mais alcançável é crescer de forma consistente 1% a 2% ao mês.
Ao estabelecer uma meta ou expectativa de lucro razoável, você sofre menos com o resultado de cada operação, o que reduz o estresse e tende a impactar positivamente seus resultados no longo prazo.
O sucesso de longo prazo exige uma estratégia, e ser proporcional em relação ao capital é parte importante dela. Feito da forma certa, fazer uma conta pequena crescer aos poucos até o ponto de sustentar você é uma conquista e tanto.
A melhor forma de começar qualquer empreitada é avaliar suas capacidades atuais com honestidade. No trade, a consideração mais importante é o tamanho da sua conta.
O risco é proporcional ao tamanho da sua conta
Reavalie sua perspectiva financeira. Cada dólar deve ser tratado como se valesse 100 vezes o valor real. Ou seja: se você tem uma conta de US$ 1.000, deve se preocupar em perder mais de US$ 10 (ou 1% do valor da conta). Na prática, traders profissionais costumam seguir a regra de não colocar mais de 5% do valor da conta em risco por operação. Um profissional com uma conta de US$ 1 milhão jamais arriscaria mais de US$ 50.000 em uma única entrada.
Essa é uma estratégia de longo prazo que exige encarar cada operação com um plano. Ela sustenta valores que protegem seu dinheiro, como cortar o prejuízo cedo, define expectativas realistas e protege o seu emocional.
Dinheiro costuma estar associado à autoestima, ao otimismo, ao medo e, em menor grau, à saúde física. Lembre-se de que não importa o tamanho da conta dos outros nem quanto eles operam, ganham ou perdem. Suas operações são só suas, e você deve se concentrar em construir para si mesmo, não em competir.
Uma estratégia que trata cada dólar (ou qualquer fração que corresponda ao seu orçamento) como uma peça valiosa da carteira gera emoções mais conservadoras e estratégias focadas, que orientam pontos de entrada e saída. Os futuros de cripto são ideais para isso, porque o investidor pode operar com frações de dólar ou da moeda que tiver em mãos.
Não saque dinheiro da sua conta
Quando você está começando, uma dica aparentemente simples é deixar o dinheiro quieto. Não tire nada da conta. Como você está tentando construir patrimônio, vai precisar de cada tijolo que tem para, aos poucos, assumir riscos maiores por operação. Conforme o capital cresce, você consegue complementar ou até substituir sua renda — desde que mantenha suas estratégias e seus princípios.
Sacar dinheiro da conta também desrespeita o valor que você atribui a cada unidade do seu capital e enfraquece os outros princípios que você aplicaria ao operar. O trade é um jogo de longo prazo, que merece mais respeito do que as vitórias rápidas. Aliás, depositar dinheiro na conta sempre que possível é uma boa ideia.
Claro, a vida é imprevisível, e o valor do trade pode ser facilmente substituído por outra coisa que apareça, como emergências ou demandas urgentes. Tomara que isso não aconteça!
Opere apenas setups de alta probabilidade
Operar somente setups de alta probabilidade é uma característica que anda de mãos dadas com operar em volumes baixos (e com alavancagem adequada). Isso se determina fazendo uma análise estratégica dos fundamentos em que você se apoia: suporte e resistência, tendências, volume de mercado, esquemas de estrutura e timing de Wyckoff, movimentos recentes do mercado e assim por diante. Quando a análise concorda com o seu instinto, faz mais sentido depositar confiança na operação. À medida que você aprende como os padrões afetam a psicologia do mercado, as influências institucionais e muito mais, esse processo de análise ajuda a classificar melhor as probabilidades de risco no futuro.
Só assuma risco alto em cenários muito específicos e, mesmo assim, fique atento aos seus princípios. Vai valer a pena se a operação der errado e você perder com alavancagem alta? Se a resposta for sim, siga em frente.
Reinvista seus lucros
Reinvestir os lucros é uma técnica que acelera o crescimento da conta. Quando você executa bem uma operação baseada em um setup de alta probabilidade, pode se sentir confiante para dar sequência à sequência positiva. Se definir um novo stop-loss favorável à tendência que seguiu na primeira operação e usar uma boa relação risco/retorno, é possível ampliar ainda mais o lucro.
Isso deve ser um último recurso, já que aplicar mais alavancagem mesmo em um investimento de 2% com alavancagem de 10:1 pode custar 20% da sua carteira. Por outro lado, acertar pode render uma bolada e tanto. Preparar-se para altas probabilidades de acerto também prepara o terreno para um momentum positivo contínuo.
Concluindo
Começar a operar futuros de cripto com pouco dinheiro é uma tarefa parecida com começar com milhões de dólares. Os princípios são os mesmos, e cada valor arriscado deve ser tratado com cuidado. Todo investimento deve se basear em alta probabilidade de sucesso e nunca ser alavancado a ponto de consumir uma parte relevante da conta.
O trade esquenta rápido. Emoções e outros fatores entram em cena com facilidade. Ainda assim, é fundamental lembrar de onde você começou, aprender com os erros e pensar no longo prazo. Mesmo que você esteja operando para construir uma carreira de verdade no mercado de futuros, vale lembrar que dinheiro não é tudo na vida. Não importa perder ou deixar passar uma operação se você não aprende com ela. Ganhar só importa se aquilo aproxima você do seu objetivo. Em qualquer caso, a prática do crescimento vale mais do que o crescimento em si. No trade, é a prática que leva à perfeição, e a sua dedicação ao aprendizado e o seu apreço pelas oportunidades vão guiar o caminho.