À retenir :
- En vous fixant un objectif de gain raisonnable, l'issue de chaque trade vous pèsera moins. Cela réduit le stress lié au trading et améliore vos résultats sur le long terme.
- Le risque est proportionnel à la taille de votre compte. Ne risquez jamais plus de 5 % de votre capital total sur un seul trade.
- Ne tradez que des setups à forte probabilité. Avant d'ouvrir une position, analysez stratégiquement le ratio risque/rendement et les fondamentaux du trade.
- Les gains doivent être composés. Plutôt que de les retirer, réinvestissez-les pour faire grossir votre capital jusqu'à ce qu'il complète, voire remplace, vos revenus.
Aujourd'hui, nous passons en revue quelques repères pour bien démarrer dans le trading de futures. Avant de commencer, gardez à l'esprit qu'il ne s'agit pas de conseils financiers, mais de principes utiles à méditer avant de vous lancer.
Fixez-vous des attentes réalistes
Avant tout, il est essentiel de définir des objectifs et des attentes réalistes. Le trading est extrêmement difficile, pour tout le monde. C'est un jeu où les occasions de gagner sont nombreuses, et celles de perdre tout autant. Même les traders légendaires de Wall Street ont essuyé de lourdes pertes au cours de leur carrière, alors qu'ils sont censés avoir le doigt sur le pouls du marché.
Se fixer des objectifs de gain réalistes est capital. Même les hedge funds et les gérants les plus performants peinent à dégager plus de quelques pour cent par mois de façon régulière. Un débutant avec 5 000 dollars de capital ne doit pas espérer gagner 5 000 dollars par mois, ni même couvrir ses dépenses courantes. Plutôt que de viser 100 % de rendement chaque mois, un objectif bien plus atteignable est de croître de 1 à 2 % par mois, de façon régulière.
Avec un objectif ou une attente de gain raisonnable, l'issue de chaque trade vous pèsera moins. Cela réduit le stress lié au trading et améliore vos résultats sur le long terme.
Le succès à long terme exige une stratégie, et rester proportionné par rapport à son capital en est une composante essentielle. Bien mené, transformer petit à petit un petit compte en un compte capable de vous faire vivre est un accomplissement qui vaut la peine.
La meilleure façon d'entamer quoi que ce soit est d'évaluer honnêtement vos moyens actuels. En trading, le paramètre le plus important est la taille de votre compte.
Le risque est proportionnel à la taille de votre compte
Réévaluez votre rapport à l'argent. Traitez chaque dollar comme s'il valait cent fois plus. Ainsi, avec un compte de 1 000 dollars, perdre plus de 10 dollars – soit 1 % de la valeur du compte – devrait déjà vous préoccuper. De fait, les traders professionnels s'en tiennent généralement à la règle de ne pas risquer plus de 5 % de la valeur de leur compte par trade. Un professionnel disposant d'un compte d'un million de dollars ne risquerait jamais plus de 50 000 dollars sur une seule position.
C'est une stratégie de long terme qui exige d'aborder chaque trade avec un plan. Elle défend des principes qui protègent votre capital, comme couper les pertes tôt, elle installe des attentes réalistes et elle ménage vos émotions.
L'argent est souvent lié à l'estime de soi, à l'optimisme, à la peur et, dans une moindre mesure, à la santé physique. Rappelez-vous que la taille du compte des autres, le volume qu'ils tradent, ce qu'ils gagnent ou perdent n'a aucune importance. Vos trades n'appartiennent qu'à vous : concentrez-vous sur ce que vous construisez pour vous-même plutôt que sur la comparaison.
Une stratégie qui traite chaque dollar (ou toute unité plus petite adaptée à votre budget) comme une pièce précieuse de votre portefeuille engendre des émotions prudentes et des approches ciblées pour vos points d'entrée et de sortie. Les futures crypto s'y prêtent parfaitement, car on peut y trader avec des fractions de dollar, ou avec le peu dont on dispose.
Ne retirez pas d'argent de votre compte
Quand on débute, un conseil d'apparence banale s'impose : laissez votre argent tranquille. Ne le sortez pas du compte. Puisque vous cherchez à bâtir un capital, vous aurez besoin de chaque brique pour pouvoir, progressivement, prendre des risques plus importants par trade. À mesure que votre capital grandit, vous pourrez compléter, voire remplacer, vos revenus – à condition de rester fidèle à vos stratégies et à vos principes.
Retirer de l'argent revient aussi à nier la valeur que vous accordez à chaque unité de votre compte, et donc à dévaloriser les autres règles que vous appliquez à votre trading. Le trading est un jeu de longue haleine, qui mérite plus de respect que les gains rapides. À l'inverse, alimenter votre compte dès que possible est une bonne idée.
Bien sûr, la vie est imprévisible, et l'intérêt du trading peut vite passer après autre chose : une urgence, une dépense pressante. Espérons que cela n'arrive pas !
Ne tradez que des setups à forte probabilité
Ne trader que des setups à forte probabilité va de pair avec le fait d'opérer sur de petits volumes (et avec un levier adapté). Cela se détermine par une analyse stratégique des fondamentaux sur lesquels vous vous appuyez : supports et résistances, tendances, volume du marché, structures et schémas de timing de Wyckoff, mouvements récents du marché, etc. Quand l'analyse rejoint votre intuition, il devient plus raisonnable d'accorder davantage de confiance à un trade. Et à mesure que vous comprenez comment les figures influent sur la psychologie du marché, sur les acteurs institutionnels et bien plus encore, l'analyse vous aidera à mieux hiérarchiser les probabilités de risque à l'avenir.
Ne prenez un risque élevé que dans des scénarios très précis, et même là, restez attentif à vos principes fondamentaux. Si le trade tourne mal et que vous perdez avec un levier élevé, cela en vaudra-t-il la peine ? Si la réponse est oui, allez-y.
Composez vos gains
Composer ses gains est une technique qui peut accélérer la croissance d'un compte. Après avoir mené à bien un trade fondé sur un setup à forte probabilité, vous pouvez aborder la suite avec confiance. En plaçant un nouveau stop-loss qui accompagne la tendance suivie lors du premier trade et en visant un ratio risque/rendement élevé, vous pouvez encore accroître vos gains.
Cela doit rester un dernier recours : appliquer davantage de levier, même sur une position de 2 %, avec un ratio de 10:1, peut vous coûter 20 % de votre portefeuille. Si ça passe, la somme récupérée aura de quoi vous réjouir. Se positionner sur des probabilités de réussite élevées, c'est aussi se donner les moyens d'entretenir une dynamique positive.
En conclusion
Lancer un petit compte de futures crypto n'est pas très différent d'en lancer un doté de plusieurs millions. Les mêmes principes s'appliquent, et chaque somme que vous risquez mérite d'être maniée avec prudence. Chaque investissement doit reposer sur une forte probabilité de succès et ne jamais être suffisamment levieré pour engloutir une part importante de votre compte.
Le trading peut devenir très intense. Les émotions, comme d'autres facteurs, s'invitent facilement. Il est pourtant essentiel de se souvenir d'où l'on est parti, d'apprendre de ses erreurs et de penser à long terme. Même si vous tradez pour construire une véritable carrière dans les futures, n'oubliez pas que l'argent n'est pas tout dans la vie. Perdre ou manquer un trade n'a d'importance que si vous n'en tirez aucune leçon. Gagner un trade n'a d'importance que s'il vous rapproche de votre objectif. Dans les deux cas, la pratique de la progression compte plus que la progression elle-même. En trading, c'est en forgeant qu'on devient forgeron : votre engagement à apprendre et votre respect des opportunités vous feront avancer.